文档介绍：反洗钱宣扬月活动总结
反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯
罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高 XX 信誉,促进 XX 业务的快速健康进展的保证；依据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗,每月以简报形式对当月开
展反洗钱工作进行总结汇报；今年以来,我 XX 辖区内共上报可疑支付 61 笔,累计金额 万；
依据穗商银发字 * 号文件,关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知,我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神,力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义,坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定“一个规定、两个方法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测,以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥人民银行的监管职能,爱护金融机构的合法、稳健运作；
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时,严格把关,仔细审查六证 〔 营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证 〕 及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并具体询问明白客户有关情
况,依据其经营范畴开立相对应的科目账户 ;在为单位客户办理存款、
结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料,进行核对并登记；
二、对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户
资料,要求客户出示本人 〔 或连同代办人 〕 的有效身份证件进行核对, 并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法供应
相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；
三、对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可凝支付交易报告治理方法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求 的存款账户 〔 如营业执照过期或被注销的 〕,已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续；
四、提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现 的账户不赐予现金支付；我支行坚持每天对每笔超过 20 万元〔 含〕 的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天
预约提现金额 ;单位结算账户 100 万元以上的单笔转账交易和个人结
算账户 20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间 〔 含他代本 〕 单笔 20 万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本,并把数据转换成 excel 格式储存；
五、严格监管和掌握***私存现象；我支行成立专项小组特地对有意要套现或***私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类
似这样的帐户发生,以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单
位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象, 经过我支行员工的深化明白和观看,都是属于正常结算业务范畴, 没有违反反洗钱相关规定；
在本季,我支行没有显现短期内资金分散转入、集中转出或 集中转入、分散转出的账户 ;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户 ;没有资金收付流向与企业经营范畴明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户 ; 没有显现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可 疑支付交易；
我部以打击非法证券、反洗钱宣扬活动,以预防洗钱活动, 爱护金融秩序,遏制洗钱犯罪,爱护投资者合法权益为主题,开展
宣扬活动；时间： XX 年 10 月 8 日 星期五早上 9： 00-16 ： 00,地点：东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边； 我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣扬活动,大家同心协力开头布置现场,搭
帐篷、摆放宣扬资料,在活动现场悬挂横幅,上午 9 点我们的活动
正式拉开序幕；
员工为现场客户供应业务、反洗钱询问,讲解“什么是洗
钱”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样洗钱”等相关学问 ; 环绕当
前反洗钱的进展形势,介绍反洗钱基本学问以及公民反洗钱义务等, 宣扬反洗钱工作的重要意义,同时和社会公众 〔特别是客户 〕 深化探讨反洗钱工作的热点及难点问题,宣扬相关部门反洗钱工作先进事 例,从正面引导和训练社会公众,以进一步扩大反洗钱宣扬的社会 成效；
活动人员通过派发宣扬折页、宣扬单张、调查问卷,力图让公民能够充分意识到反洗钱的重要性,积极与反洗钱等犯罪活动作斗争,维金融市场秩序；群众积极参与,明白相关反洗钱学问,索取反洗钱宣扬资料；
总结本次活动,达到了预期成效,让群众熟识到反洗钱的相关学问以及对社会的影响,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公正竞争,甚至影响国家声誉；我部会连续加强