文档介绍：
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3、协助性资料和工具
4、留意自己的仪表、仪容
5、自己的名片
三、迎接客户
四、正式会谈前的铺垫
工作程序：
第一步：首先向客户介绍什么是现金规划，现金规划的需求因素及资金规划的内容。
其次步：在此基础上，收集与客户现金规划有关的信息，比如个人职业，家庭状况，收入状况及支出状况等相关信息。
第三步：依据收集到的信息，引导客户编制客户的月(年)度的现金流量表，用表格的形式反映出 客户的基本状况。
第四步：在编制量表的基础上，进一步确定现金及现金等价物的额度。
理财规划师基础学问二
收集客户信息
与投资规划亲密相关的客户信息。
反映客户家庭预期收入状况的信息。
客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户将来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要数据。为了获得客 户家庭预期收入信息，理财规划师须要驾驭的相关信息主要有：反映客户当前收入、支出状况的目前收入表、目前支出表、客户个人现金流量表，以及由此计算出的 客户日常支出/收入比、结余比例。
结余比率=结余/税后收入，月结余比率=(月收入 – 月支出)/ 月收入
。
反映客户现有投资组合的信息。这类信息反映了客户现有的资产配置状况，包括金融资产和实物资产、流淌资产和固定资产各占多大比重，各类资产中详细又有哪些投资产品。这须要具体列明客户现有资产的种类、各种资产的投资额及其在客户总投资中所占的比重。
反映客户投资目标的各项相关信息。
客户往往不能明确地指出自己的投资目标，须要理财规划师通过适当的方式，按部就班地加以引导，帮助客户将模糊的、混合的目标逐步分析、细化、具 体化。对于客户的投资需求的了解，有助于理财规划师为客户制定有效的、适合客户自身状况的投资规划方案，并且帮助理财规划师协调投资规划和其他规划之间的 资产安排。
反映客户的风险偏好的信息。
客户的风险偏好信息属于客户的推断性信息。一般来说，客户的风险偏好可以分为五种类型，即保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。这 种类型的划分是依据客户购买金融资产的类型及其组合确定的。在信息收集和整理阶段，应当已经依据客户所供应的基本信息对客户的风险偏好状况做出初步推断。
保险合同概述
保险合同的特点。
保险合同具有一般合同共有的法律特征，即合同的当事人必需具有民事行为实力;它是合同当事人双方一样的法律行为;它必需符合法律的有关规定。
1保险合同是最大诚信合同。
指保险合同的订立、履行都应当遵守最大诚信原则。对保险合同双方当事人违反最大诚信原则的行为，《保险法》规定了严厉的惩罚措施。
2保险合同是附和合同;
保险合同一般采纳保险单、暂保单或其他保险凭证等形式订立，订立合同时，保险合同已由保险人或保险监管部门事先拟定。
3保险合同是射幸合同;
双务合同分为实定合同和射幸合同两种。实定合同是指合同订立时当事人的给付义务即已确定的合同;射幸合同是指合同订立时当事人的给付义务尚未确 定的合同。保险合同的射幸性一是体现在单个保险合同的履行是建立在可能发生也可能不发生的基础上;二是保险人一旦履行合同，