文档介绍：
月活动。反洗钱工作的艰难性，确定了加大力度传播相关学问的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，我行有责任和义务通过多种形式的传播活动，向广阔群众传播洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪渐渐成为社会共识。在传播反洗钱的同时，广泛开展传播，以调查问卷的形式对周边公众做好状况了解。问卷内容主要包括客户对反洗钱根底学问的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的相识等状况，刚好将调查结果进展总结归纳，对多数公众相识不够的方面，着重收集相关案例和学问点材料，制定有针对性的传播方案，做好重点传播工作。最终，严格催促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份识别是反洗钱的根底，我行严格遵照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》的规定，依据客户性质、账户形态以及交易等详细状况进展风险等级分类；对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并与有关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人〔或连同代办人〕的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。确保做到严格落实反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，杜绝洗钱活动，不折不扣地履行好法定义务
反洗钱任重而道远，是一项长期而艰难的系统工程，随着经济快速的开展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐藏困难，已经成为危及社会经济开展的暗流。是金融部门所面临的长期而艰难的战略任务。作为一名农信人，我真心盼望每一个人都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，人人有责，全社会踊跃行动起来，高举反洗钱的旗帜！
银行员工反洗钱征文(二)邮储银行员工反洗钱工作心得体会 邮储银行员工反洗钱工作心得体会
邮政储蓄银行员工现结合工作实际反洗钱工作心得体会
反洗钱工作在当今困难的金融和社会环境下是一项重要而艰难的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的须要，也是保证信誉支付稳定，促进邮储银行安康开展的保证。
随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》的相继公布实施，邮储银行反洗钱相识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内限制度，明确了内部反洗钱操作流程，根本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,遵照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建立，都未到达有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得 目前邮储银行还存在以下一些问题
〔一〕组织机构建立滞后，反洗钱工作缺乏力度
邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行局部县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于为难境地，缺乏应有的力度。
〔二〕内限制度缺失，存在风险隐患
随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生改变，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之变更和完善。但从目前状况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和方法尚未健全。内限制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在必须