文档介绍：2012 年经济师考试《中级金融》真题及答案
一、单项选择题 ( 共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意 )
直接金融市场与间接金融市场的差别在于( ) 。
是否有
参考答案： B
我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得 ( ) 。
发放企业贷款
发放涉贷款
吸收公众存款
从商业银行融入资金
参考答案： C。
参考解析：参见教材 49 页
在我国，负责对期货市场进行监管的机构是( ) 。
中国人民银行
中国银行业协会
中国证券监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会参考答案： C
16. 在商业银行经营管理的三大原则中，被视为首要原则的事 ( ) 原则。
安全性
盈利性
效益性
流动性
参考答案： C
根据中国银行业监督管理委员会 2005 年发布的《商业银行风险监管核心指标》，“风险监管核心指标 ”分为风险水平、风险迁徙和 ( ) 三个层次。
风险控制
风险抵补
风险识别
风险测度参考答案： B
18. 根据中国银行业监督管理委员会2005 年发布的《商业银行风险监管核心指标》，
下列指标中，属于衡量市场风险的指标是 ( ) 。
核心负债比率
单一集团客户授信集中度
流动性缺口比率
累计外汇敞口头寸比率
参考答案： D 。
参考解析：参见教材 66 页。
19. 根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是 ( ) 。
关注类贷款
次级类贷款
损失类贷款
可疑类贷款参考答案： A
在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于( ) 支出。
税费
利息
补偿性
营业外
参考答案： D 。
参考解析：参见教材 71 页。
21. 在证券一、二级市场上，投资银行所开展的最本源、最基础的业务活动分别是 ( ) 。
证券发行与交易、财务顾问与投资咨询
证券经纪与交易、证券发行与承销
证券发行与承销、证券经纪与交易
证券经纪与交易、财务顾问与投资咨询
参考答案： C。
参考解析：证券的发行与承销属于一级市场业务，而经纪和交易属于二级市场业务。大家不要把两者顺序颠倒。
投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是() 。
做市商
承销商
经纪商
自营商
参考答案： A 。
参考解析：参见教材 78 页
23. 如果某次 IPO 定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为 a ，最高价位为 b，
则该新股发行价格是 ( ) 。
A. 有效价位 a 和最高价位 b 的加权平均值
B. 有效价位 a
C. 有效价位 a 和最高价位 b 的算数平均值
D. 最高价位 b
参考答案： B 。
参考解析：参见教材 83 页
关于证券经纪业务的说法，正确的是() 。
证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险
证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金
在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交
投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
参考答案： C。
参考解析：参见教材 89-90 页。
在 1999 年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以 () 为核心的风险监控和预警制度。
净资产
净资本
总资产
总资本
参考答案： B
西方经济学家对金融创新的动因提出了