文档介绍：
银行(yínháng)内控总结
第一篇：银行(yínháng)内控总结
年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学****等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门行内控管理工作必须从根底工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作标准标准，细化控制管理环节，标准监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处分措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细标准管理的工作方案。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问(请你收藏好 范 文，请便下次访问 )题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按工程分别统计，累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步标准操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续开展。
第四篇：某某村镇银行内控强化年年度总结报告
某某村镇银行
“内控强化年〞活动年度总结
芜湖银监分局：
我行在收到《关于报送内控强化年活动阶段性总结的通知》后认真研读，组织人员对我行的内控强化年活动开展情况进行了全面分析，现将情况汇报如下：
一、 开展内控强化年活动发动大会
根据“内控强化年〞活动的总体规划要求，我行领导高度重视，及时召开了“内控强化年〞发动大会，成立了活动领导小组，并根据我行具体情况，制定了《某某村镇银行“内控强化年〞活动实施方案》和全面风险排查方案。活动启动后，我行领导屡次组织本行员工认真学****领会银监局关于开展“内控强化年〞活动的相关文件，以及一系列涉及我行业务的内控管理方面的文件要求及规章制度，着力开展我行 “内控强化年〞 和全面风险排查活动。
二、 开展全面风险排查活动
对照“内控强化年〞 和全面风险排查活动要求，我行认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，着力从内控制度执行力、大额信贷业务风险、对公账户管理、印章及重要空白凭证管理，以及重要岗位和敏感环节工作人员的行为
标准等方便开 1
展风险排查，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的内控合规意识和制度执行力。
〔一〕开展对内控制度执行力检查工作
组织相关人员成立了检查组，按照检查方案安排，开展制度执行力检查工作，重点突出重要岗位和一线临柜人员的制度执行力检查。通过突击检查，纠正了制度执行当中存在的随意性，有效提高了员工执行制度的自觉性。
〔二〕对大额信贷业务开展全面风险排查
信贷部门结合目前大额信贷业务工作实际情况，以风险全覆盖为原那么，研究制定了专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和标准，针对贷款风险分类、贷款的合规性进行了系统的风险排查，有效防范信贷风险，依据风险排查方案要求和部署，积极落实并开展贷款风险排查工作。
1、一是对贷款风险分类排查。检查在贷款风险分类管理上是否围绕贷款五级核心定义开展分类工作，对贷款的分类认定情况、采取的分析认定措施和最终确定的分类结果准确性进行了全面排查。二是重点对中、小企业及自然人其他贷款风险分类真实性检查，逐笔分析、逐个排查。
2、对贷款合规性风险排查。一是检查调查岗、审查岗、审批岗、贷款出账审核岗岗位责任落实情况；二是调查岗双人调查执行情况，是否对每一笔贷款落实2人以上调查人员尽职调查。
〔三〕对账户管理风险隐患排查
一是检查所有根本存款账户和预算内专用账户均是否都履行了开户核准制；一般存款账户和非专用账户是否全部进行了备案，是否签订账户管理协议；对代理开销户是否取得授权许可和提供了代理人有效身份证件。二是重点检查了各类账户的使用，是否存在一般存款账户支取现金情况和出租、出借、转让账户的情况；有无内部员工侵占、挪用客户资金等行为。三是检查账户对账过程和对账面，账务核对是否换人与客户核