文档介绍：反洗钱基础知识
ANTI-MONEY LAUNDERING
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一、反洗钱基础知识简介
二、反洗钱的具体操作实务
三、反洗钱报告及典型案例分析
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（一）“洗钱”的由来及概念
“洗钱”一词由英语家反洗钱工作的职责，转由中国人民银行承担。”
2003年12月，十届人大六次会议通过《中国人民银行法》修正案明确规定：“人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。
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承办组织协调国家反洗钱工作；研究和拟订金融机构反洗钱规则和政策；承办反洗钱的国际合作与交流工作；汇总和跟踪分析各部门提供的人民币、外币等可疑支付交易信息，涉嫌犯罪的，移交司法部门处理，并协助司法部门调查涉嫌洗钱犯罪案件；承办中国人民银行系统的安全保卫工作，制定防范措施；组织中国人民银行系统的金银、现钞、有价证券的保卫和武装押运工作。
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中国反洗钱监测分析中心经中共中央编制委员会批准，于2004年4月7日正式成立。
中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以盈利为目的的独立的事业法人单位，是为人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。
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反洗钱工作部际联席会议制度
反洗钱工作部际联席会议的职责为：在国务院的统一领导下，指导全国反洗钱工作；制定国家反洗钱的重要政策，规划国家反洗钱战略，明确各成员单位职责，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作。
2004年5月，经国务院批复同意，调整充实了反洗钱工作部际联席会议组织机构，成功建立起以人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、司法部、财政部、建设部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、广电总局、法制办、银监会、证监会、保监会、邮政局、外汇局、解放军总参谋部等二十三个部门为成员单位的反洗钱工作部际联席会议制度。
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（六）反洗钱法律法规
国际上的反洗钱法律法规
反洗钱金融行动特别工作组“40+9”建议(2003)
独立的专门进行国际反洗钱的政府间组织，其宗旨是制定和推动反洗钱政策，避免洗钱活动影响合法经济活动。FATF“ 40+9”建议为反洗钱工作奠定反洗钱和反恐融资的国际框架。
联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》(1999)
联合国《禁止非法贩运***品和精神药物公约》(1988)
联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》(1999)
联合国《反***公约》 (2003)
联合国《打击跨国有组织犯罪公约》(2000)
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欧盟理事会《关于协调各成员国金融情报机构在交换情报方面合作的决定》(2000)
巴塞尔银行监管委员会《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》(1998)
整个声明的全部内容都与反洗钱活动密切相关。
欧洲议会和欧盟理事会《关于修订理事会<关于防止利用金融系统洗钱的指令>的指令》(2001)
欧盟委员会发布 《关于防止利用金融系统洗钱和恐怖融资的指令（建议稿）》 （2013）
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国内
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《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
（2007）
《反洗钱现场检查管理办法（试行）》 （2007）
《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银发[2012]54号 ）
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
（2013年）
《中国人民银行办公厅关于开展洗钱类型分析工作的通
知》 （2013年）
《金融机构反洗钱风险评估标准》（2013年）
《中国人民银行关于支付机构反洗钱履职情况的通报》（2013年）
《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（〔2014〕第1号 ）
《关于切实做好中国（上海）自由贸易试验区反洗钱和反恐怖融资工作的通知》 （2014）
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根据《全国人大常委会关于加强反恐怖工作有关问题的决定》的有关规定和授权，2013年，人民银行会同公安部、国家安全部，参考联合国安理会有关决议、金融行动特别工作组（以下简称FATF）标准及FATF对我国反洗钱和反恐怖融资工作的评价、建议等，在吸收主要国家和地区先进经验的基础上，研究起草了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法（征求意见稿）》。 2014年初，《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》正式发布，弥补了我国涉及恐怖活动资产冻结的制度空白。该办法明确规定了金融机构和特定非金融机构在涉及恐怖活动资产冻结方面应履行的义务，解除冻结措施的条件，对被冻结资产的管理，当事人合法权益的保障，涉外冻结资产的处理以及监督与处罚