文档介绍：反洗钱心得体会下面是我们网站的小编给大家推荐的反洗钱心得体会供大家参阅! 为了加强反洗钱的学****总行特别邀请了人行相关领导为我们普及反洗钱的知识。通过领导的讲课, 让我更加深入的了解反洗钱的相关知识, 真是受益匪浅! 通过这次学****我认识到洗钱是一种严重的经济犯罪。它不仅破坏经济活动的公平公正原则, 影响市场经济有序竞争, 损害金融机构的声誉和正常运行, 威胁金融体系的安全稳定, 而且与贩毒、走私、恐怖活动、******和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系, 对一个国家的政治稳定、经济安全、社会安定以及国际体系的安全构成严重威胁。客户身份资料和交易记录保存, 是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。设立该制度的主要目的有三个: 一是作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明; 二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据; 三是为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。对此项制度的具体内容,反洗钱法第十九条作了明确规定。参照国际通行规则, 规定客户身份资料自业务关系结束后, 客户交易信息自交易结束后, 应当至少保存五年。四、严格履行反洗钱工作保密制度(一) 客户身份资料和交易信息的保密。金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密; 非依法律规定, 不得向任何单位和个人提供。(二) 报告可疑交易、配合反洗钱调查和打击洗钱活动的保密。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱信息予以保密, 不得违反规定向客户和其他人员提供。从这次反洗钱的培训中, 我学到了很多。通过培训, 我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求, 明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难, 知晓了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利, 了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施, 切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。