文档介绍：平安养老险培训部
2008年7月
平安养老险年金受托管理部运营管理室
平安养老险企业年金受托运营培训课程系列之——
企业年金待遇支付流程及受理注意事项培训
1、了解企业年金待遇支付的基本流程
2、了解企业年金待遇支付受理的相关要求和注意事项
3、了解并掌握待遇支付环节机构端典型问题件情况及预防、处理措施
4、了解现阶段总部对待遇支付的追踪模式
5、通过常见问题的答疑提高待遇支付问题件处理效率
课程目标
第一部分待遇支付流程概述
第二部分待遇支付业务受理要求
第三部分待遇支付问题件解析
第四部分待遇支付追踪机制说明
第五部分常见问题答疑
课程大纲
第一部分待遇支付流程概述
通过本节课程您将了解到:
待遇支付——工行账管流程
待遇支付——其他账管流程
企业准备待遇支付申请表和相关材料,提交工行账管操作机构。
工行账管操作机构将申请材料提交平安分公司审核,平安分公司审核通过后交工行操作机构进行业务处理,同时在我司ICSS系统中受理。
工行账管操作机构将支付确认表在T日前发送平安总部。T+2日上午将支付报告和支付明细列表发送企业确认,同时通过账管经办行发送平安总部。
工行账管操作机构在收到经企业确认的支付报告后,在系统内生成支付通知并顺次经由其账管经办行(一级分行)和主办行(北京分行)发送平安总部
平安总部收到账管主办行发送的支付通知并与本期成交后报表核对无误后向托管人下达待遇支付指令。
托管人按指令要求将资金划转到个人账户,并将支付完成回执传真至平安总部。
平安总部将托管人的回执传真至账管,账管进行销户处理,待遇支付完成。
待遇支付流程概述——工行账管流程
平安分公司审核企业提交的待遇支付申请材料,并在ICSS系统受理、信雅达系统扫描
平安总部打包下载申请材料发送账管
账管在T+2日将成交后报表和支付通知发送平安总部
托管人按指令要求将资金划转到个人账户,并将支付完成回执传真至平安总部。
平安总部将托管人的回执传真至账管,账管进行销户处理,待遇支付完成。
平安总部收到账管发送的支付通知并与本期成交后报表核对无误后向托管人下达待遇支付指令。
待遇支付流程概述——其他账管流程
第二部分待遇支付业务受理要求
通过本节课程您将了解到:
支付业务受理要点
支付资料审核要点
支付业务受理要点
——确保工行账管的业务进入ICSs系统受理
加强与账管操作机构的沟通,双方应严格按照平安工行签署的流程进行业务操作,确保机构对每单支付进行审核和录入。
可变工行收单为机构收单,机构审核通过并录入后将申请材料提交工行账管操作机构进行业务处理。
——提请受益人查询并确认个人资产账户余额
机构在进行业务宣导时应向客户说明如何实时查询企业和个人账户资产余额(具体操作可参见已挂网的各账管雇主雇员手册)。
机构在受理支付业务时应提醒客户首先查询个人账户资产余额。