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大额和可疑外汇资金交易报告管理方法实施细那么
第一章总那么
第一条为了标准金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为了, 完善外汇领域反洗钱工作, 根
据〈〈中国人民银 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的大额外汇资金交易；
（七） 国际金融组织和外国政府贷款项下的大额债务掉期交易；
（八）国家外汇管理局规定的其他大额外汇资金交易.
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第九条〈〈管理方法>第九、十、十二、十三条所称的
大量〞、发生额很大〞是指所交易的
外汇资金金额单笔或累计不低于以下标准：
（一） 外汇现金交易等值 8000美元的；
（二） 个人外汇非现金交易等值 8万美元的；
（三） 企业外汇非现金交易等值 48万美元的.
第十条〈〈管理方法>第九条第 （九）、（十）项所称的 大局部〞是指百分之五十以上.
第十一条〈〈管理方法>第十二条第 （三）项所称的 大量人民币现钞〞是指20万元以上的人
民币现钞.
第十二条〈〈管理方法>第十条第 （十五）项所称的外商投资企业年利润汇出大幅超出原投入 股本或明显与其经营状况不符,是指外商投资企业外方当年累计利润汇出超出已投入股本百 分之五十以上金额的,或与企业经营状况不符的情况.
第十三条〈〈管理方法>第十条第 （十七）项所称的与走私、贩毒、恐怖活动等犯罪严重地区 的金融机构附属公司或关联公司进行对销存款或贷款交易, 是指金融机构、企业、个人与走
私、贩毒、恐怖活动等犯罪严重地区的金融机构附属公司或关联公司进行相互对抵、 冲销存
款或贷款交易.
第十四条〈〈管理方法>第十二条第 （一）项所称的外汇账户的支出金额与当日或前一日的现 金存款额根本吻合, 是指从外汇账户提现、结汇、 汇出、划转的金额与当日或前一日的现钞 存入金额根本吻合的交易.
第十五条〈〈管理方法>第十二条第 （二）项所称的将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外 币储蓄账户,同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇,是指交易双方 （含双方都
在境内或分别在境内境外的 ）储蓄账户或结算账户分别收到外汇或人民币的交易情况,即一 方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户而自己储蓄账户或结算账户收到相应的人民币, 反之
亦然.
第十六条〈〈管理方法>第十三条第 （五）项所称的企业集团内部外汇资金往来划转超出实际 业务交易金额的,是指企业集团内部企业之间或者与关联公司之间的外汇资金往来与实际业 务需求不符的交易.
第十七条〈〈管理方法>第十三条第 （十五）项所称的企业在办理外汇买卖业务时,在明知有
损失的情况下,仍坚持办理的,是指在明知不利于进行本次交易的客观条件已经出现的前提 下,没有合理的理由,仍坚持办理外汇买卖业务的行为了.
第十八条〈〈管理方法>第十三条第 （二十四）项所称的银行等金融机构职员以合理理由疑心 的任何外汇资金交易, 是指金融机构职员在办理金融业务过程中, 尽到合理的注意义务, 审
慎识别交易和客户,发现和推断出可能与洗钱等违法犯罪活动相关的所有非现金和现金外汇
交易.
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第三章金融机构报告大额和可疑外汇资金交易