文档介绍：保险中介自查报告
中介业务自查自纠报告
自收到区《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知》后，我公
司经理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格
对照《通知》，对2021 年度中介业务全面检查，在（皖保监办发〔 20__〕 52 号）安徽省保监局关于务必做好保险中介市
场清理整顿摸清底数工作的紧急通知的相关规定；根据生命人寿总公司法律合规部
关于中介市场清理工作的实施办法，生命人寿__中心支公司银保部对要求开展的银
保渠道清理整顿工作高度重视。结合上年度支公司已开展的中介业务整改，对
20__年期间的金融类保险中介业务；根据监管与总公司要求，进行再次全面清理整
顿。现将此次__机构银保渠道清理整顿总体情况报告如下：
一、银保整体业务状况20__ 年__中支银保渠道签约合作金融类保险代理公
司 5 家，分别为中国银行__市分行、中国农业银行__市分行、中国建设银行__市分
行、中国工商银行和中国邮政公司__市邮政局。
银保业务分布在__市区、濉溪县域；
亿，总体保单承保2659 件、其中趸交2462 件，期交 197 件；渠道业绩分布为：中
行、邮政出单保费均在4000 万以上；农行1400 万，建行万；整体特点表现
为主力渠道业绩均衡分布稳定，辅助渠道业绩拉升较快，20__年全年每个月度、季
度主次渠道业务分布稳定。
二、确定清理整顿内容与方法
本次金融类保险中介机构业务清理整顿范围为自20__年各保险金融类中介机
构销售的保险期限超过一年的个人人身保险业务。自查的主要内容为：
（一）排查与我司合作过程中是否存在通过金融类中介机构虚构保险中介业
务套取佣金的情形。
（二）排查与我司合作的金融类保险中介机构是否持有《保险兼业代理资格
证》，且许可证在有效期内。
（三）与我司所合作的金融类保险中介机构是否存在实际控制人为本公司员
工及其直系亲属（主要指配偶、子女、父母）的机构。
（四）我司是否设立金融类保险业务渠道管理部门并配置相应工作人员。
（五）我司是否根据《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等建立中介业
务管理制度。
（六）我司通过金融类保险中介机构机构销售产品的，是否存在业务量快速
增长、件均保费高、退保量大等情况；若存在，列明中介机构数量。
（七）我司保险金融类保险中介机构业务经营管理制度清理情况。
同时结合保监会关于印发保险中介市场清理整顿第一阶段实施方案的通知要
求，通过对部分银保客户采取面访、电话回访等方式排查中介业务中可能潜在的风
险隐患。
三、本次业务自查情况
我司根据总公司关于此次金融类保险中介业务风险排查工作的二次复查要
求，结合风险排查的重点内容，重新对我司 20__ 年全年内有合作关系的保险金融
类保险中介机构机构资质、保单情况、客户回访、中介代理机构规范管理等情况进
行了排查。排查结果如下：
（一）关于虚假保险业务套取佣金情况
经排查，我司银保业务均真实有效，保单承保后对客户完成回访及回执及时
回销，未发现通过保险金融类保险中介机构机构虚构保险中介业务套取佣金的情
况。
（二）关于与代理机构资质及合作协议的情况
经过排查，目前与我司建立有合作关系的金融类专业代理机构有 5 家公司。
分别为中国银行__市分行、中国农业银行__市分行、中国建设银行__市分行、中国
工商银行和中国邮政公司__市邮政局。上述5 家金融类保险代理公司均取得有经营
保险代理业务许可证以及工商营业执照且许可证均在有效期内 , 与公司签订有《保
险渠道代理合作协议》（总公司统一版本）。
（三）关于金融类保险机构人员行为实际控制情况
经排查，与我司签订合作协议的 5 家金融类保险保险代理公司，其实际控制
人员行为中并无本公司员工及直系亲属（主要指配偶、子女、父母）。
我司要求所有产生合作业务中介机构中，不得有本公司员工及其直系亲属加
入控制其机构，全面防范可能产生的风险。
（四）关于金融类保险业务渠道机构对应管理部门情况
我司针对金融类保险业务渠道建立专业银保条线管理部门：银保渠道室，对
于金融类保险业务渠道沟通、产品签订、品质要求及手续费率等进行商定签约，。
已确保中介渠道业务的规范化，可持续发展。杜绝金融类保险业务渠道中产
生的违规违法行为。
四、拟进一步采取的整改措施__ 中支银保部将针对排查所发现的问题积极
采取措施，进一步加强金融类保险业务管理：
（一）建立健全金融类保险中介机构业务日常管理机制；建立金融类保险中
介机构合规经营档案归类、存档；机构银保部定期核查金融类保险中介机构业务情
况。
（二）定期开