文档介绍：
银行自助设备(ATM)操作规程模版
银行自助设备〔ATM〕操作规程
第一章 总 那么
第一条 为适应自助业务开展须要，提高ATM管理水平，标准操作行为，限制经营风险，保证业务安康快速开展，请于当日14时前报总行监控室〔800〕。
〔二〕周六、周日、节假日原那么上不执行加钞任务，如有特别状况请于周五提前致电总行保卫部申报。
第十六条 在行式ATM装钞流程见附件1。 第十七条 在行式ATM卸钞流程见附件2。
第十八条 离行式ATM装钞及卸钞程序按在行式ATM装卸钞流程办理。
第四章 ATM长款
第十九条 ATM核库发觉长款，即ATM钱箱现金余额大于尾箱余额时，按本行卡和外行卡分别处理。
其次十条 ATM长款时按《银行出纳制度及操作标准》进展账务处理，网点应以ATM现金箱余额为准，通过勾对ATM交易流水清单和ATM流水纸卷，检查监控录像找出多余款项对应的银行卡号，同时具体登记《ATM错账登记簿》。对于长款，要在3个工作日内查明长款缘由，并作以下处理：
〔一〕长款不得以现金方式退还持卡人，必需按《银行出纳制度及操作标准》进展账务处理，并在记账凭证上注明“××年×月×日，××号ATM长款，对应的卡号为××”。
〔二〕本行卡长款应通过系统查找客户联系方式，通知持卡人到营业网点办理退款，经持卡人本人在《ATM错账登记簿》签字确认并留存持卡人本人身份证复印件，然后将长款存入其银行卡。并在记账凭证上注明 “××年×月×日，××号自助设备长款××元已经落实，现予补账”，将存款凭证粘贴在《ATM错账登记簿》后。当持卡人无法到现场处理或无法联系到持卡人时，暂挂支行待处理出纳长短款，并登记《ATM错账登记簿》。
〔三〕外行卡长款时，应将多余款存入代理业务〔ATM本代他结算账号〕，在记账凭证上注明“××年×月×日，××号自助设备长款××元已经落实，现予退回”，并将交款单和《交易过失处理申请单》〔见附件8〕报电子银行部，由电子银行部通过中国银联互联网过失处理平台调回外行。
〔四〕特别缘由无法确定缘由的长款，马上上报电子银行部协查，仍无法确定时，应暂挂支行“190101 待处理出纳长短款”科目贷方，年末，对仍未处理的长款，经运营管理部、打算财务部审批同意后，应将支行“190101 待处理出纳长短款”贷方余额转入营业外收入。
其次十一条 ATM长款处理流程见附件3。
第五章 ATM短款
其次十二条 ATM核库发觉短款，即ATM钱箱现金余额小于尾箱余额时，按本行卡和外行卡分别处理。
其次十三条 ATM短款时按《银行出纳制度及操作标准》进展账务处理，网点应以ATM钱箱现金余额为准，将短款记入支行“190101 待处理出纳长短款”借方，并登记《ATM错账登记簿》，然后依据ATM交易流水清单、ATM流水卷纸、监控录像等记录查找短款缘由。对于短款，要在3个工作日内查明缘由，并作以下处理：
〔一〕本行卡短款时，支行应踊跃追讨，对无法联系到持卡人或者持卡人恶意躲避时，应通过法律手段追缴短款。
〔二〕外行卡短款时，填写《交易过失处理申请单》〔见附件8〕，报电子银行部，由电子银行部通过中国银联互联网过失处理平台向外行请款。
〔三〕由于设备缘由无法确定的短款，应上报个人金融业务部，由个人金融业务部与ATM供给商协商，并由ATM供给商进展赔付。支行收到赔付款后，应在《ATM错账登记簿》“过失缘由”项下填写“设备缘由，厂商赔付XX元”。
〔四〕对于追回的短款，应做会计分录：借：现金或银行账户 贷：190101 待处理出纳长短款；年末，仍未处理的短款，经运营管理部、打算财务部审批同意后，应将“1