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X X银行单位委托贷款业务管理暂行方法
目 录
第一章总那么
第二章业务组织与管理
第三章委托贷款业务种类、范围及受理条件
第四章 委托贷款的受理、核准与发放
材料,并参加委托贷款
业务核准工作.
（五） 负责对所回口管理客户的委托贷款业务的操作风险进 行管理和监控,并负责组织检查整改工作.
（六） 建立委托贷款台账,定期与会计部门进行核对.
第九条法律部门责任
（一） 对非标准委托贷款合同文本进行合法合规性审查.
（二） 对业务部门在办理委托贷款业务过程中遇到的法律问 题给予指导.
（三） 协助业务部门解决与委托贷款有关的涉及我行权益的 法律纠纷和诉讼.
第十条会计部门责任
（一） 负责委托贷款相应科目及账户的设置与管理.
（二） 制定委托贷款会计核算方法.
（三） 负责委托贷款资金收付、贷款计息等H常核算及账 户管理.
（四） 负责委托贷款手续费的入账.
（五） 与业务部门核对台账.
（六） 其他需要协助业务部门的事项.
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第十一条风险管理部门责任
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（一） 总行风险管理部负责协调、指导、评估、监督单位委
托贷款产品回口管理部门的操作风险管理活动； 负责将单位委托
贷款业务的操作风险分析报告纳入全行操作风险综合分析评价 报告,定期或不定期向风险管理与内控委员会、 首席风险官报告;
负责参加单位委托贷款相关规章制度的制定, 并参加单位委托贷
款业务的检查.
（二） 总行风险监控部门负责参加单位委托贷款相关规章制 度的制定,指导和监督单位委托贷款产品回口管理部门对于操作 风险的管理和监控工作,并参加单位委托贷款业务的检查.
（三） 一级分行风险管理部门负责参加单位委托贷款实施细
那么等规章制度的制定,指导和监督单位委托贷款产品回口管理部 门对于操作风险的管理和监控工作, 并参加产品回口管理部门牵
头组织的单位委托贷款业务检查.
第十二条价格管理部门责任
（一） 制定、调整委托贷款手续费标准.
（二） 核准业务部门超浮动权限的手续费调整申请.
第十三条纪检监察部门责任
（一） 负责监督检查全行系统落实执行国家有关委托贷款的 法律法规及总行有关委托贷款各项规章制度的情况.
（二） 负责查处委托贷款业务中发生的违法违纪案件.
第十四条 营运管理部门主要责任
负责根据<XX银行对账管理方法> 的要求急时办理与客户 的对账工作.
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第十五条经办行主要责任
（一） 经办行业务部门主要责任
负责受理委托贷款业务,审验并留存相关资料.
负责审查委托贷款主体资格、资金来源、 贷款用途、贷款
利率是否合规.
负责按规定要求组织核准材料.
负责建立和登记委托贷款业务台账,与会计部门定期核 对,并按要求向上级主管行报送.
负责按合同约定履行借款使用监督义务.
负责受理委托人和借款人指出的调整利率或对委托贷款 展期、核销等方面的业务申请.
负责向借款人发出<到逾期贷款通知书>.
负责定期组织委托贷款业务检查,并将检查结果上报上级 主管行.
（二） 经办行会计部门主要责任
负责委托贷款资金收付、贷款计息等日常核算及账户管 理.
负责委托贷款手续费的入账.
负责与业务部门核对台账.
负责其他需要协助业务部门的事项.
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第三章 委托贷款业务种类、范围及受理条件
第十六条 X X银行各分支行均可受理委托资金为了人民币 及其他可兑换外币资金的委托贷款业务. 外汇资金委托贷款业务
必须符合国家外汇管理有关规定.
第十七条 X X银行各分支行可受理本地委托贷款业务 （即
委托人与借款人注册地在同一个一级分行辖区内） ,也可受理异
地委托贷款业务（即委托人与借款人注册地跨两个一级分行辖 区）.
异地委托贷款业务中,委托人和借款人须在同一经办行开立 基金户和贷款户.
第十八条 X X银行各分支行可受理单一委托人对单一借 款人的委托贷款业务,也可受理单一委托人对多个借款人的委托 贷款业务.
第四章 委托贷款的受理、核准与发放
第十九条 X X银行各分支行受理委托贷款须符合以下基 本条件：
（一） 委托人和借款人主体资格合法合规.
（二） 委托人资金来源正当.
（三） 委托贷款用途合法合规.
（四） 委托贷款利率和其他要求符合国家有关规定.
第二十条 经办行业务部门对委托贷款相关要素初审合格