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银行行长内控工作总结
自20XX年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓, 在严格执行上级行制度、方法的前提下资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班,培训人员XX多人次,并积极组织、督导全行员工参加总行X
,全行员工根本掌握了新业务知识,适应了业务电子化操作,
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提升了员工标准操作意识.
通过内控管理上的一系列举措,反映在制度建设上是全行员工认真学****新政策、新制度、新方法,使会议学****制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制度执行上是员工操作风险意识进一步增强, 业务操作程序上
进一步标准,内控管理促进业务开展的理念进一步树立；反映在制度保证上是监管、监督力度进一步加大,全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、,今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足开展,绝对额、增长率再创新高.
三、内控管理存在的主要问题
从我行内外部监管中发现问题看,存在以下主要问题：
1、规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与开展的关系等问题上,认识有偏差,把增强内控与开展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中, 侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张, 造成违规违章现象发生,以致资产质量低下,并且员工的风险防范意识还需进一步增强, 违规操作时有发生,、合同文本文书填写不标准、贷后检查报告质量、簿记载不标准、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题.
2、、自助银行管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少
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,内控评价未列入风险点,由于这些业务客观上较新、较少,主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视,因此存在一定的欠缺.
3、由于其它因素,*原xx万元以上贷款存在错用合同现象,一般消费合同代替住房贷款合同已无法整改, 只能增强风险防范,到合同履行完毕才能结束
四、对以前评价和检查发现问题整改情况
XX年以来,我行共迎接X X年操作风险大检查〔含法人客户〕、XX内控评价、“XX检查〞后续跟踪检查、X X年个人贷款专项检查、XX年贷款风险分类、X X年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监管共八个工程的内外部检查,根据分行传送的整改台账统计,共发现问题XX个,经整改落实,已整改X X个,整改率XX %局部整改XX个,局部整改率XX %未整改*个,未整改率X X %
五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况
今年以来,我行未发生案件、违章