文档介绍：1
撰写人：___________日 期：___________
“个人金融与理财投资”
课程大作业
作业类型 结课论文
院（系…2
Abstract …………………………………………………......………………………… 3
家庭的现有财务状况 ………..…5
财务状况说明 ……………………………………………….…5
资产负债表 ………………………..………5
现金流量表 ………………………………….……8
理财目标 …………………… ……..…..…..………9
理财原则 …………………………………9
理财目标 ………………………………………...………9
可行性分析 ………………………………………..9
实现理财目标的方案 …………………………………… ….10
评估理财方式 ……………………………………..11
建立并实现理财行动规划 …………………………………12
修正理财规划的现实条件 ……………………………..12
致谢 ………………………………………………………...………...…………………13
参考文献（References） …………………………….………………………………….14
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家庭现有的财务状况
本人家庭年收入20万圆左右，父母亲两人每年的生活开销基本上是6万圆左右，我的教育支出是2万圆，赡养老人支出1万圆。
详细资产状况：住宅一套价值48万圆，商铺一间价值50万圆，，定期存款40万圆，股票投资2万圆，无债券基金投资，无贷款。距离我研究生毕业还有5年，此后便无需支付我的教育金。保险情况：我爸爸在退休有3万圆/年的养老金，我妈妈退休后同样有2万圆/年的养老金。
2013年底家庭资产负债表
资产
金额
比重
负债与权益
金额
比重
现金
%
信用卡循环信用
0
活存
¥13，000
%
已购物分期付款余额
0
一年以下定存
%
一年以下银行借款
0
货币市场基金
%
一年以下民间借款
0
流动性资产
¥13，000
%
流动负债
0
一年以上定存
¥400,000
%
投资用房产贷款
0
外币存款
%
一年以上银行信用借款
0
国债
%
一年以上民间借款
0
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国内投资
%
投资负债
0
基金
%
汽车贷款
0
国外股票
%
住房公积金贷款
0
国内股票
¥20,000
%
自用房产贷款
0
寿险现金价值
%
自用负债
0
住房公积金账户
¥20,000
%
总负债
0
个人养老金账户
%
流动净值
13,000
%
城镇医疗保险账户
¥2000
%
投资用净值
942,000
%
贵金属
0
%
自用净值
480,000
%