银行承兑汇票业务作业指导书.pdf

文档介绍：: .


承兑 保证金 ；
4、 100% 保证金的 银行承兑汇 票承兑 业务视同低授信风险业务 ，分行
可以根据总行授权规定 ，向公司银行部门转授权 。
三、岗责控制 规定公司营销部门 、各级风险管理部门和运营部门的职责和权限 ，从
不同岗位的职责分工来核验和监督 ，保障业务的规范性
四、流程控制 /
1. 流程输入 1 、客户提出银行承兑汇票承兑业务开立申请 ，递交申请材料
2 、客户与浦发银行签订银行承兑汇票业务的法律协议
2. 流程输出 1 、我行 审核客户申请 、贸易背景
2 、我行开出银行承兑汇票
3. 流程关键控制环节 受理调查 、授信审批 、承兑操作和到期付款
五、检查监督 公司营销部 门、风险管理部门和内控部门 要进行定期检查 ，重点加强
授信 风险检查 ，注意特殊的风险关键点 ，切实做好检查记录与报告 ；
六、计算机环境控制
1. 一般控制 用户名 、密码 、分级授权
2. 应用控制 数据录入的双人复核控制 、系统自动校验 、参数控制目目目 录录录


. 修改记录 ................................................................................................5
. 目的 6
. 适用范围 ................................................................................................6
. 定义、、、缩写和分类、缩写和分类 ................................................................................6
. 职责与权限 ............................................................................................6
. 基本原则 ................................................................................................8
. 流程描述与控制要求 ............................................................................8