文档介绍：*
开户业务流程
刘芷清
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开立证券账户（一）
客户需要携带的证件：
个人：客户本人需携带本人有效身份证明文件
机构：经办人需携带机构公章及以下文件：
机构有效身份证明文件（营业执照副本、组织机构代码证、税务登记*
开户业务流程
刘芷清
*
开立证券账户（一）
客户需要携带的证件：
个人：客户本人需携带本人有效身份证明文件
机构：经办人需携带机构公章及以下文件：
机构有效身份证明文件（营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证）
法定代表人证明书（注明有效期）
由法定代表人签署并加盖公章的授权委托书（注明授权范围和有效期）
法定代表人有效身份证明文件
被授权人有效身份证明文件
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开立证券账户（二）
注意：
个人：
现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立账户
无磁的学生集体户身份证不得开立账户
其他无磁身份证，如一代身证等，客户需出示有效辅助证件，如驾照、医保卡、户口本，否则一律不得开户
机构：
机构有效身份证明文件需在年检有效期内
无法人资格的企事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户
如为境外机构，提供境外有效商业注册登记证明文件
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开立证券账户（三）
客户经理的职责：
自行携带风险揭示书在柜台处印章确立客户关系
指导客户填写证券交易协议书、第三方存管协议、佣金确认回执、免费开户协议等，核对并确认客户关键信息，如姓名、证件号码、地址、电话、签字等
客户填写的资料及签名不能涂改，如填错，须重新填写新资料
若确定为空户，只开沪A账户，节省营业部成本
单独新开深A账户的客户，需缴纳50元深A账户开户费
转入客户持转出券商深A股票转托管费用收据可在柜台予以报销
提醒客户在开立B股证券账户时，向开户营业部外币银行账户划转开户费用，其中深B120港币，沪B19美元（本部暂不支持）
可能遇到的问题：
已开立了证券账户需向其介绍转户手续及事项
客户证券账户被其他券商处理成休眠或不合格账户
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开立证券账户（四）
收费标准：
收费项目
收费标准
个人
机构
证券账户
深A
人民币：50元
人民币：500元
沪A
人民币：40元
人民币：400元
基金
人民币：5元
深B
港 币：120元
港 币：580元
沪B
美 元：19元
美 元：85元
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指定存管银行业务流程
自动开立“客户交易结算资金管理帐户”
1、客户携带有效身份证明文件
2、签署三方协议
柜员校验客户身份
柜台预指定
客户
券商
银行
建立与证券资金台账对应关系，返回成功响应
接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息
柜员在三方协议上
盖章，留存券商联
1、客户持“三证”
2、银行卡（折）
3、盖章三方协议
柜员验证客户身份
录入银行确认申请
接收请求，身份校验成功后，建立资金台账号与银行结算账号对应关系，返回成功响应
实时向券商系统发出请求
系统流程
人工流程
券商系统发送交易请求
接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息
柜员打印客户回单交客户签字，并在三方协议上盖章
客户保留三方协议
“客户联”
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第三方存管业务介绍
客户经理职责：
确保客户关联三方银行卡为借记卡
提醒客户在我公司预指定后，必须及时去银行办理指定，否则无法银证转账
开户时，如录入重要信息（客户全名、证件号码）有误或与***不相符，银行端将无法实施指定
如关联中国银行，需提醒客户开通电话银行业务
第三方存管业务介绍
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其中，支持一卡多券商的有：
工商银行
交通银行
农业银行
浦发银行
中信银行
填写指导——开户文件
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转入开户填写
填写指导——开户文件
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填写指导——开户文件
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填写指导——质押回购
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填写指导——创业板
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填写指导——创业板
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谢谢！