某小额贷款公司内部控制管理办法.docx

文档介绍：*** 小额贷款公司部控制管理方法
第一章总那么
第一条为保障小额贷款公司业务经营管理活动平安、有
效、稳健运行，切实防和化解经营风险，结合小额贷款公司
实际，特制定本方法。
第二条小额贷款公司部控制是一种自律行为，是为实现
经准确。
（三）性。贯彻执行国家有关规定。对信息资料实行严格
的密级管理，对重要的信息资料必须双重以上备份。
（ 四 ）平安性。务必保证各类信息资料在采集、加工、处
理、网络传输、输出过程中的平安、准确和完整；重要信息
资料必须妥善存放在有设施和平安措施的库房，防毁防盗。
对信息资料的存取、复制、更正、调阅、使用，必须实施严
格的操作、授权及责任制度，保证信息资料平安。
五、要对各重要部位和岗位建立实施完备有效的应急应
变方案。
（一 ）对惹外灾害及人为原因可能出现的各类突发事件或
故障，须制订严格的、
可操作的、责任落实的、公开的应急预案。加强灾害性事故
防和应对演练，确保资
金和人员平安，并建立实体保护的保险制度。
（二 ）对重要及关键岗位人员必须具备适当的人员备份。
六、 要建立有效的部监视系统， 建立各项业务风险评价、
部控制的检查评价
机制和对违规违章行为的责任追究机制，及时发现问题并堵
塞漏洞，有效防止部侵
吞、挪用和外部盗窃、诈骗。凡违反规章制度的，必须做出
严肃处理，包括：批评教
育、经济处分、通报批评、调离工作岗位，触犯刑律的移交
司法机关追究刑事责任。
各经营部门负责人应结实树立控风险意识，对管辖部门及分
管业务的部控制状况
负责，对由于控不严所形成的风险损失承当领导责任。
第三章组织构造部控制
第七条组织决策控制。
一、制衡系统。建立完备的决策系统、执行系统和监视
反应系统，并按照相互制
衡的原那么设置部机构及部门。
二、决策程序。制定明确、成文的决策程序，全部经营
管理决策要按照规定程序
进展，并保存可核实的记录。切实保证决策的性、科学性，
防止个人独断专行、
超越或违反决策程序。
三、关系协调。
（一 ）纵向协调。应保证指标指令自上而下地完整执行和
经营责任自下而上逐级
负责，在系统部形成有效的命令链和报告链。
（二 ）横向协调。建立健全标准的协调程序，明确各部门
的协调职能、义务及协
调方法和措施，并建立健全定期会议和临时会议制度，及时
消除各种不协调因素。
第八条人事制度控制。
． 一、岗位职责。按照目标管理要求，制定规的岗位责任
制度、严格的操作程序
和合理的工作标准；明确不同岗位的工作任务，并赋予相应
的责任和职权，建立相互配合
、 相互催促、 相互制约的工作关系； 对重点岗位、 重点业务、
重点凭证及财物要
加强监控和管i-理。任何一项业务，必须有两人以上签字或
授权。
二、调配任用。
（一）录用调配。严格扰行国家及公司有关录用调配工作的
政策及规定，制定明
确的人员招聘录用条件，充分表达“公开、公平、竞争’ ’
原那么。坚持近亲回避制度，
重要管理岗位和重要业务岗位轮换制度。
（二 ）选拔任用。制定明确的用人标准， 坚持任职资格审查。
建立严格的组织程
厅。明确领导管理权限，严禁任何越权行为。
三、培训开发。应制定职工教育与培训方案，并认真组
织实施。坚持入公司教育、岗前培训、各类专业培训和定期
离岗培训制度。坚持每年对从业人员进一定期限的离岗业务
培训和控知识培训，增强员工的风险意识、法纪意识和责任
意识，确保员工熟悉岗位工作要求，了解和掌握相关的部控
制制度。
四、考核机制。建立并完善员工考评制度，促进员工积
极进取。
第九条领导职权控制。
一、权力监视。加强对领导权力的监视制约，增加权力
透明度。在不涉及失泄密的条件下，公开办事规那么。公开
的容应包括办事职责、纪律、程序、时限及结果等。
二、任期责任。在领导的任期，按照公司高级管理人员
任职资格管理规定的要求，进展任期目标责任考核和检查，
对任期中演变为不符合任职资格和条件的人员，必须及时调
整。
第四章方案财务部控制
第十条方案目标控制。
一、目标设计。方案目标应根据全公司统一的经营思想
及原那么，结合当地实际情况，在深入调查研究的根底上制
定。方案目标应具有预见性、先进性、经济性和可操作性。
二、运作程序。充分调查研究，预测开展趋势，评价、
选定方案，拟定经营方案，编制报告。
三、组织执行。按部门有机分解目标和制定具体实施方
案，建立目标考核责任制度，对目标实行系统监测。
四、目标调整。方案目标与实际情况差距较大时应及时
进展调整，目标调整必须遵循实事的原那么，从实际出发，
以公司政策规定为依据，纠正偏差，使方案目标切