文档介绍：电信诈骗犯罪特点及对策
电信诈骗犯罪特点及对策
武汉市公安局经侦处
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电信诈骗的犯罪特点
电信诈骗的作案手法
电信诈骗的防范对策
近年来，伴随金融、通信业的选择异地作案，即甲地拨打乙地电话实施诈骗，遥控受害人向异地指定银行卡转汇资金，随后网上分解资金，丙地提取现金，给公安机关冻结资金流向、调查固定证据带来相当难度。如在一起电信诈骗案中，嫌疑人在山东乳山办卡，在湖北武汉诈骗，在江苏南通取款，地域横跨三省。上述案例中，提款人为防止被抓获，在广东珠海、东莞、深圳、广州市等多地活动，在每一座城市落脚不超过2天，甚至深化内地湖北武汉市、湖南长沙市、江西九江市取款，为案件侦办造成困难。
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作案地域跳动化
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受害人群不特定化
犯罪嫌疑人在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话、发送短信，侵害对象除地域集中外，无其他特定条件，受害者包括社会各个阶层，既有个体业主、公司职员、高校生，也有企业职工、一般民众。特殊是高校生、中老年人由于信息相对封闭，对防范宣扬不敏感，对骗子运用现代手段作案不了解，极易上当受骗，将绝大部分存款转汇，造成财产损失。
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犯罪组织职业化
电信诈骗犯罪往往由多人共同实施，相互间有明确分工，既有策划整个诈骗活动的“指挥组”，也有具体实施对话诈骗的“导演组”，同时还有特地负责网上转存、资金分解的“转汇组”及组织实施取款提现的“取款组”，各环节互不接触，这也给公安机关的打击带来很大困难。
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犯罪活动国际化
电信诈骗犯罪嫌疑人既有国内公民，也有境外人员，同时还有境内外相互勾结作案，隐藏性很强，打击难度也很大。照实际案例中，诈骗集团在台湾运作诈骗过程，特地雇佣大陆居民在境内提款转存，造成了案件办理上的难题。
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赃款流淌快速化
从银行转账汇款到对方账户资金到账，往往只须要15分钟的银行信息中心数据整理时间。电信诈骗实施成功后，犯罪嫌疑人会在银行资金到账的第一时间通过网络银行实行赃款的转移，依据ATM机提款上限分解到众多银行账号中，快速组织人员提现。若受害人未能刚好发觉受骗，很难通过银行在被骗存款转存、分解、提现前实行限制措施。如一起电信诈骗案中，犯罪嫌疑人在收到汇款后，立刻通过网上银行转入多个二级账户银行卡，随后接着分解，基本以2万元为单位，转入200多个账户，然后组织人员通过银行自动柜员机上提现，致使被骗款项流失。
一
假冒公职人员
二
冒充熟人
三
购车退税
四
银行卡消费透支
五
电话欠费
二、电信诈骗的主要作案手法
六
无抵押贷款
七
短信电话中奖
八
账号变更
九
亲友意外
电信诈骗的作案手法花样翻新，层出不穷，主要有以下作案手法：
十
医保、社保卡违规
一
假冒公职人员
冒充公安、检查院、法院、财政等司法、政府部门的工作人员，谎称因为办案须要，通过电话或短信，要求事主将钱转至所谓平安帐户。
在此类作案手法中，今年新出现的比较典型的诈骗手段是“邮包涉毒”。犯罪分子冒充邮局或者公检法工作人员，谎称事主有包袱涉及毒品或违禁品，要求事主将资金转入“平安账户”进行验证。
各大专院校的学生因为常常网购，或者有可能收到外地亲属寄来的包袱，所以极有可能受骗。
二
冒充熟人（猜猜我是谁）
打电话给事主冒充其同学、同乡、挚友或让事主猜其是谁，在赢得事主信任后，假称其在外地因嫖娼、赌博等违法犯罪受到惩处，或发生交通事故、家人住院等为由，恳求事主向指定账户汇款实施诈骗。
三
购车（房）退税
冒充税务人员，用电话或短信方式联系事主，谎称依据国家最新出台的政策，事主可享受购车退税，并留下所谓“服务电话”，以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到ATM进行假退税真转账的操作。
四
银行卡消费透支
不法分子冒充银行客服人员，向当事人发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等短信，称其身份证被人利用在外地办理了信用卡，此卡在某地方消费了几千元，详情联系XXX电话，否则银行人员将从其银行卡中扣除。假如当事人电话“垂询”时，多名犯罪分子便分别冒充银行客服人员为当事人供应服务。只要其确定当事人卡上存有大量资金，他们便会“忠告”当事人把钱转到嫌疑人供应的银行账户，骗取当事人钱财。
五
电话欠费
电话欠费：冒充电信工作人员声称事主电话欠费，要求事主供应帐号、密码或将资金转到指定帐号。
六
无抵押贷款
通过电话、手机短信散布免担保贷款信息，假如当事人与之联系便会告知贷款必需预先支付保证金或者部分利息。同时要求当事人办理一张银行卡并要求存入金额不等的“风险金”，并开通电话查询功能，以证明当事人是否具有确定