文档介绍：保险数字化营销
Elvis Zhang
忠诚度
管理
响应 和
线索管理
客户
营销活动
管理
客户和
业务
洞察力
营销看板
和
分析
计划
和
资源管理
企业级的数字化营销价，基于客户的资料和点击
数字化营销管理
呼叫中心 / 电话销售
针对性续保和交叉销售
续保列表和告警 *
续保报价和申请 *
客户利润率分析
交叉销售 / 向上销售分析
一站式获取客户
联系人和客户管理
商机管理和销售线索分配
建议和产品推荐
保障计划设计 *
报价和建议书
评级和核保
建立保单 *
登记 *
分析和报表
集成（如通用应用网络）
Channel
代理人 / 经纪人销售
直接 / 自助销售
现场销售
个人和家庭
小团体
关键客户 / 大团体
特别业务 – 医疗服务、行为健康
销售团队管理
地区和安排管理
销售业绩管理
佣金和激励薪酬
培训和电子学****br/>销售管理
代理人/经纪人档案管理
分销商业绩管理
佣金和激励薪酬
代理人/经纪人利润率分析
* - 适用于团体保险
传统销售的问题
发展目标客户
报价
核保
建立案例
登记成员
销售线索
绩效报表
由于糟糕的客户信息因而丢失优质的目标客户
在低质的目标客户身上奢侈时间
长的延误导致销售流失
产品不敏捷
麻烦的流程使经纪人和客户公司不愿合作
有限、不刚好
专注于活动
销售业绩
低质量的线索
你们的销售流程也是如此麻烦和低效吗？
多个系统和人工交接 = 丢失商机！
营销
建议
销售
续保
保有
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数字化营销：一站式获得客户
报价周期削减了2周
RFQ响应时间从1-2周降低到2天
登记成本降低50%
现场销售代表多出50%的客户时间
支配成员数随着更快的响应时间和更多的客户时间而增长
Market
营销
Advise
建议
Sell
销售
续保
保有
数字化营销：干脆/渠道销售
自动化的、在线的市场推广活动
针对个人和小团体市场的申请到登记的流程
集中式的代理人/经纪人管理
员工名单管理和电子帐单
激励薪酬管理
在线查看佣金对帐单
数字化营销：现场销售
供应对全部业务的单一视图
针对团体保障获得案例信息：员工信息输入、工种分类信息、支配设计
自动化的活动纪录和工作流：我的任务、自动化的活动和告警
针对笔记本电脑和移动设备的移动/同步方案
数字化营销：电话销售/销售呼叫中心
您的申请正在进行核保，我们将会在3个工作日内您供应报价。
外拨和呼入呼叫
多个利益相关人（消费者、团体、代理人/经纪人）
在网页和呼叫中心/现场无缝流转
集成的市场细分和市场推广活动管理
为常用服务供应者设计的预建报表
大数据分析获得客户洞察力
了解客户流失/保有模式
了解丢失业务的源头
识别近期续保
进行根本缘由分析从而了解客户流失的源头
大数据分析提升销售洞察力
了解全部业务的商机
了解销售人员/经纪人的专注领域
查看未完成的活动
了解各个客户/经纪人的利润率
最大化渠道的效率来提高销售额
保险业务管理人员:
亲密无间的业务合作
最大化渠道效力
分析合作伙伴效率
合作伙伴或代理人员:
提高代理效率和收益
供应更好的最终用户服务
合作伙伴管理帮助保险代理人员
更有效的销售保险产品和服务
最大化渠道的效率来提高销售额
合作伙伴管理
管理销售人员的行为和信任度
销售目标支配和评估
销售自动化 (通信, 任务支配)
呼叫中心对保险代理的支持
Digital Portal
协作销售
联合战略
商机处理
便利的服务获得
提高渠道效率
挑战: 最大化
渠道效率
分析全部客户和公司交互的销售和服务渠道。跟踪关键性能指标，例如新的策略和渠道的更新率，按区域，渠道，生产线，统计以及更多。
最大化渠道效率
“生态圈经济”的平台模式，保险行业如何参考？
产业资源
业务经营体
富生态资源
业务实力开放
互联网化的平台模式
App
数据
消费者
强互动体验
App
数据
App
数据
需求
服务
三个价值
消费者连接(前向)
业务实力平台化(中台)
产业生态资源汇聚(后向)
大数据平