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银行内控工作方案
银行内控工作方案〔一〕 ____年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建立、业务和政策学****等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体权利与责任。 通过建立“目的管理”考核制度，确立公司每个员工的职责与工作目的，保证公司目的与员工工作目的的一致性。 三、内部控制工作范围 内部控制工作将涉及集团所有管理层级、涵盖集团公司销售、售后效劳、产品延伸拓展等业务领域。可包括：公司治理构造、组织机构建立、投资融资管理、各项资产管理、会计控制、财务管理、销售和维修效劳管理、延伸产品的管理、行政管理、人力资政策、计算机信息系统、合同担保、对子公司的管理、重要业务事项的管控等。 四、内部控制工作的开展及组织 1、内部控制工作开展初步设定为两年的内部控制根底工作建立，三年内部控制制度的推行。 2、内部控制工作在董事会与管理层两个组织层面推行 〔1〕董事会在内部控制中提供治理、指导和监视。是内部控制的重要要素。 〔2〕管理层的素质和品行 管理层对董事会负责。管理层的素质和品行直接影响企业目的及其实现的方式，它也影响着员工们的素质和品行以及行为准那么。他直接反映了企业文化的取向。最高管理层对有效内部控制的态度和关注必须融入企业中。 〔3〕集团内控部是推行内部控制的工作功能型机构。 第二局部：20__年企业内部控制年度工作方案 按照《企业内部控制根本标准》及配套指引的要求，及企业内部控制工作规划。20__年内控工作重心为内部控制制度根底管理工作。 一、内控管理制度原那么的宣导 1、内控管理法规制度及集团内控管理标准的讨论、制订及宣导工作方案的制订。 2、按照宣导方案，组织对集团相关管理人员实行宣贯 3、对宣贯结果的跟踪 方案施行时间3-4月份 二、制度系统的整理 各地区自行组织门店按照企业内部控制根本标准和配套指引的相关规定，对各自的重要业务流程进展风险评估，对已有的内部控制制度及其施行情况进展全面系统的检查、分析^p 和梳理，将重要业务现有的政策、制度与风险进展比照，查找内部控制缺陷，编制风险清单。 2、检查阶段。在集团内审委员会指导下，由集团内控部牵头，将各部门相关人员及地区相关人员组成结合工作组，对各部门制度、流程自审结果复合；按照内控工作原那么，对相关制度修订。报集团重新公布执行。 同时，整理内部控制缺陷，分析^p 缺陷的性质和产生的原因，制定相应的内控措施，并上报内审委员会。 3、问题披露阶段。针对《企业内部控制标准》及配套文件的要求，针对相关检察部门报告〔如审计部门的审计报告，监察部门的监察报告，人力部门的处分报告等〕揭露出的问题，查找相关制度、流程中的风险控制点；对制度、流程进展修订、晋级。 4、落实阶段。制度结合工作组，针对制度的执行情况，对执行部门的执行过程抽查并搜集制度执行反应信息。 各部门及各地区公司根据内控结论情况，进展部门或地区公司内控制度的完善，机构、人员和岗位的调整等。 5、评估阶段。针对制度执行结果及反应信息，针对制度、流程修订的过程，应制度执行情况开展评估，对改良落实情况进展持续关注。 三、20__年的预算跟踪工作 根据集团批准的20__年度预算，按月序时跟踪各预算单位的预算执行情况。针对预算实际情况，定期、不定期对预算执行情况按照以下情形跟踪、评估，并出具审查跟踪报告。 1、审查预算执行单位的控制方式。 2、审查预算执行过程中的审批过程。 3、审查预算执行中的重大差异。 4、审查预算变更的允准过程。 5、其他情形。 四、集团考核指标评估工作 1、搜集各部门考核指标及考核标准 2、对考核指标及标准与制度的衔接情况进展评估 3、对各项考核指标间的衔接情况开展评估 4、对评估结果整合、分析^p ，向内审委员会报告 5、建议考核指标的调整及晋级 以上为内控工作规划及20__年工作方案，请指导指正。 银行内控工作方案〔三〕 一、全力推进“三个创新” 第一个创新是科技创新。要加快科技创新，为加快开展提供强有力的技术支撑。将现有限财务尽量向科技进步倾斜，强化硬件设施建立；维护和充分利用好现有科技设施尤其是ABIS系统；不断研究和开发科技与业务经营、内控管理相结合的金融产品，营业室要加快速度克制技术难关，尽早把网上银行推出，在条件答应时，还要积极拓展自动银行、 银行、手机银行等科技成果的开发和应用，全力打造新一代、大前置、中间业务、网上银行四大应用技术平台。 第二个创新即业务品种创新，除了利用好传统的业务品种外，要借助科技进步的有力支持，根据与时俱进的多样化的客户需求，不断开发利用好更具吸引力的新的