支付结算违法违规行为举报奖励办法.docx

文档介绍：支付结算违法违规行为举报奖励办法
支付结算违法违规行为举报奖励办法
第一章总则
第一条为鼓励举报支付结算违法违规行为，维护支付结算市场秩序，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》用工作便利获取信息用以举报支付结算违法违规行为；
（三）协会规定不予奖励的其他情形。
第九条同一行为由两个以上举报人分别举报的，奖励第一时间举报人。其他举报人提供的举报内容对举报事项查处有帮助的，可以酌情给予奖励。
两人以上联名举报同一事项的，按同一举报奖励，奖金由举报人协商分配，由实名举报的第一署名人领取奖金。


第十条举报奖励标准根据举报事项的违法违规性质及程度、举报人所提供线索和证据对举报事项查处所起的作用等因素综合评定，具体举报奖励标准由协会制定并对外公布。
第三章举报奖励程序
第十一条举报人可以通过书面、电子邮件、网络举报平台等方式进行举报。具体举报方式由协会制定并对外公布。
第十二条举报人应当提交举报材料，至少包括以下内容：
（一）能够证明被举报人违法违规行为的相关证据，包括书面证据、电子证据及其他形式证据等；
（二）举报情况说明，包括支付结算违法违规行为发生的时间、地点、主要事实等；
（三）举报人对举报事项、内容和证据的真实性承诺；
支付结算违法违规行为举报奖励办法
第一章总则
第一条为鼓励举报支付结算违法违规行为，维护支付结算市场秩序，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《支付结算办法》（银发〔11017〕393号文印发）、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第2号发布）等法律制度，制定本办法。


第二条本办法所称支付结算违法违规行为是指违反支付结算有关法律制度和行业自律规范，违法违规开展有关银行账户、支付账户、支付工具、支付系统等领域支付结算业务的行为。
违法违规主体为银行业金融机构、非银行支付机构、清算机构或者非法从事支付结算业务的单位和个人。
第三条任何单位和个人均有权举报支付结算违法违规行为。举报应当采用实名举报方式。
第四条中国支付清算协会（以下简称协会）负责支付结算违法违规行为举报奖励的具体实施，包括举报的受理、调查、处理、奖励等。
第五条协会依照本办法组织获准从事支付结算业务的各银行业金融机构、非银行支付机构、清算机构设立专项奖励基金，并建立对支付结算违法违规行为的行业自律惩戒机制。
第六条举报奖励的实施应当遵循为举报人保密原则。未经举报人同意，不得以任何方式将举报人姓名、身份及举报材料公开或泄漏给被举报单位和其他无关人员。
第二章奖励条件与标准
第七条举报人实名向协会举报支付结算违法违规行为，并同时符合以下条件的，依