文档介绍：基金投资
201712
第一页，共32页。
内容目录
基金及其分类
选择适宜的基金投资
基金投资的策略与技巧
四套组合应对股市
第二页，共32页。
第一部分：基金及其分类
基金定义
基金的特征
基金的分类
第三页，共定期存单，银行承兑汇票，商业票据，短期国债等。由于货币市场工具期限短风险低，收益相对较为稳定。
指数基金：是一种为使投资者能获取与市场平均收益相接近的投资回报而设立的功能上近似或等于某种证券市场指数的基金。该类基金的收益随当期的某种价格指数上下波动，始终保持档期的市场平均收益程度，不会过高也不会过低，故这类基金合适稳健的投资者。
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契约型基金各关系人之间的关系
基金关系人之间的关系是由基金契约所确立
基金投资者：是基金资产的所有者，是基金信托资产的委托人优势基金信托资产的受益人。他的历史始终是第一位的，别的当事人都是为了激进投资者的收益而效劳着，各方当事人努力的目的就是是投资人的利益最大化。
基金管理人：处于日常经营管理活动的中心，负责基金的日常投资决策与管理，他不仅发起设立基金而且负责基金投资的觉此，他们是专注于投资的专业人士，通过管理投资者的资金而获得报酬。
基金托管人：与基金管理人之间是一种互相监视和分工协作的关系。他们之间的互相监视与互相制衡表达了保护投资者利益的内在要求。
基金承销人：承担了一个代理人的角色，他作为管理人的代理人与投资人进展基金单位的买卖活动，方便基金的销售和赎回。
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第二部分：选择适宜的基金投资
买卖基金的根本程序
开户??查阅基金有关资料??认购或申购基金??卖出或赎回基金
我国基金的销售渠道主要有两种：
基金管理公司自行销售。基金公司的自行销售是指基金的股份不通过任何专门的销售组织而直接面向投资者销售。这是最简单的发行方式。
投过承销机构代为销售。基金的代销是指通过承销商来发型基金的一种方式。
目前，我国开放式基金主要通过基金管理人的第三方平台、直销中心、商业银行以及证券公司4个渠道进展销售。
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基金投资选择应考虑的主要因素
基金管理公司和基金经理
过往业绩和风险
基金投资组合
费用和税收
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如何管理基金投资
申购和赎回时机的选择
关注基金变化
风格变化
公司管理层变化
基金经理变化
规模变化
费用变化
持股变化
选择基金构造投资组合
选择不同投资风格的基金进展组合
选择不同投资对象的基金进展组合
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基金投资风险
市场风险
流动性风险
管理运作风险
道德风险
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选好基金可参考的五大指标
成长性
流动性
稳定性
换手率
投资标的的获利才能
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第三部分：基金投资的策略与技巧
选择好的基金管理公司
在一样的市场环境下，不同基金公司的经营程度也可能相差悬殊。基金的业绩表现、效劳的好坏与基金管理公司的经营效率息息相关，好业绩、好效劳是投资者获得好回报的前提。
选择适当的基金组合
投资者应该进展分散投资。分散投资的含义在于投资于不同市场，比方说债券基金、指数基金、红利基金等。进展多样化配置，才有可能防止股票市场系统性风险。
选择长线投资策略，以期降低交易本钱
基金不像股票，不合适短期炒作，买基金要树立成熟理财观念，长期持有。国外的研究说明，不管在哪个阶段投资基金，其长期受益根本没有太大区别。
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基金定投业务
定期定额投资业务
是指投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间和扣款金额，由销售机构于每月约定扣款日在投资人指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。
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定期定额投资基金的几条建议
设定理财目的。退休基金或子女教育基金等。
方案每月扣款数量，量力而行。定期定额投资一定要做的轻松、没负担
选择有上升趋势的市场
投资奇想决定投资对象
持之以恒
适当的波段操作
可做基金转换
固定比例投资，选择一种组合，比方股票型的、配置型的和债券型的基金进展搭配，保持固定比例投资
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基金投资常见的九大误区
以为基金投资无风险股票有风险
以为基金分红越多越好
总喜欢买新基金，不买老基金
把鸡蛋放在一个篮子里
人云亦云，盲目崇拜明星基金与明星基金经理
只看净值不看根本面
总有高净值恐惧症
像韭菜一样买基金
持有后高枕无忧
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第四部分：四套组合应对股市
资产配置是根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进展分配
股票、基金和债券。也就是通常所说的将资产在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进展分配。
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投资组合之一——激进组合
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