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银行反洗钱工作心得_银行反洗钱工作个人总结范文
银行反洗钱工作心得_银行反洗钱工作个人总结范文 反洗钱工作在当今困难的金融和社会环境下是一项重要而艰难的工作。大家对于反洗钱这个工作是怎么想的呢洗钱工作体系
建议邮政储蓄银行要进一步理顺关系，依据当前机构改革的现状，尽快组织人员支配落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建立，建立健全反洗钱组织体系，刚好调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素养较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。
(二)完善内限制度建立
依据邮政储蓄银行业务的实际状况，进一步完善反洗钱内限制度，邮政储蓄机构应依据自身业务特点，参照《商业银行内部限制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时依据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步标准化、制度化。
(三)加强落实客户身份识别制度
在与客户建立业务关系时，应谨慎核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清楚的有效身份证件复印件等。在为客户供应效劳时，客户身份识别资料有改变的，要刚好补充完善原有记录。要舍得投入，购置“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪;购置复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务谨慎核对客户身份，并登记公民联网核查系统进展核查。
(四)加大培训力度，提升反洗钱队伍素养
加强基层邮储银行网点的反洗钱工作，充分相识反洗钱工作的重要性和必要性，采纳有力措施，加大培训力度。
反洗钱培训应结合实际，注意反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想相识，提升管理水平;其次要强化对详细操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高邮政储蓄机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作实力。
(五)加强指导和监视检查，标准反洗钱操作行为
邮政储蓄银行是金融机构反洗钱体系的重要组成局部，基层邮政储蓄银行网点众多，加之邮政储蓄体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进展洗钱的“温床”。因此，加强监视检查，进一步标准邮政储蓄银行的反洗钱操作行为特别重要。 一是请基层人民银行指导和监视邮政储蓄银行反洗钱工作。首先通过开展业务指导，使邮政储蓄银行正确相识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体系和内限制度，严格履行反洗钱义务;其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查惩罚力度，催促邮政储蓄银行把反洗钱工作制度落到实处，严格标准反洗钱工作行为。
二是邮政储蓄银行内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，催促辖区各支行，刚好向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，谨慎履行金融机构反洗钱职责。
银行反洗钱工作心得篇2 依据央行的反洗钱报告，我们发觉：中国反洗钱制度的漏洞仍旧存在于银行，将来银行仍旧面临着巨大的反洗钱压力。所以我们要切实加强反洗钱规章制度的执行力度，弥补银行在反洗钱执行状况过程中存在的几大漏洞。
首先是客户身份识别制度。
“了解客户制度”作为反洗钱的一项根底性工作，其执行效果的好坏干脆关系到反洗钱后续工作的顺当开展。因此，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。
当前，银行只能在柜台办理业务时向客户了解客户信息，但这种方式效果不尽人意。一是客户往往以属于公司隐私和个人隐私为由拒绝透露或供应相关信息;二是客户情愿供应，但无法核实该信息的真实性。有效证明文件种类较多，识别难度较大。目前我国的有效身份证件主要包括：居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察身份证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下，对于