文档介绍：关于XXXXX银行外部风险自查的
报告
中国银监局XX监管局：
根据XXXX局《关于开展XX省银行业金融机构严防外部 风险、规范员工行为管理自查及信息报送工作的通知》（XXX 办便函【XXX】XXX号）要求，我行XX月XX日至XX日开关于XXXXX银行外部风险自查的
报告
中国银监局XX监管局：
根据XXXX局《关于开展XX省银行业金融机构严防外部 风险、规范员工行为管理自查及信息报送工作的通知》（XXX 办便函【XXX】XXX号）要求，我行XX月XX日至XX日开展 了外部风险自查工作，现将自查情况报告如下：
一、 基本情况
我行成立了以监事长任组长、风险合规部成员任成员的 排查工作小组，根据XXX办便函【XXX】XXX号通知的要求， 利用20天时间，重点对网络借贷信息中介机构、非法集资 活动和员工行为相关风险进行了排查。
二、 排查情况
（一） 网络借贷机构情况
经排查，我行目前开立的账户，均为个人账户和实体 公司对公账户，未与网络借贷机构发生业务往来，未给网络 借贷机构提供账户管理或其他金融服务。
（二） 非法集资情况
经排查我行未给非法集资组织提供开立账户等金融服 务；我行员工无人直接或间接参与非法集资活动，未发现充 当社会融资“握客”行为、介绍贷款索取好处行为；未发现 与资金握客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往 来行为；未发现员工内外勾结以伪造、编造虚假借款人身份
信息资料、以虚假借款人名义在我行骗取贷款，或内部员工 提供他人的身份证明资料给实际借款人骗取贷款行为以及 其他不良、异常行为；我行发放的贷款，未流向非法集资群 体。
主要措施：
加大账户管理力度。我行在大额资金报告的基础上， 对各类账户交易涉及非法集资异动情况进行分析识别，重点 对客户身份识别、账户发生资金分散转入集中转出、账户突 然有大量资金收付、集中开户、资金集中转出等异常情况进 行监测，发现可疑账户，立即清查上报。
加大贷款审批和贷后检查力度。我行信贷人员执行各 项规章制度，按流程办理业务，确保手续真实合法。贷款严 格按照“三个办法一个指引”要求，在审批过程中无附加条 件，在发放过程中严格贯彻实贷实付原则；通过时时掌握贷 户贷款资金用途，保证资金用途与合同一致。
加大可疑交易的分析力度。充分发挥反洗钱系统优 势，加大对非法集资风险的监测预警。对系统筛选的可疑交 易进行人工甄别分析。
加大员工异常行为的监测监管力度。一是通过互相监 督的形式，让员工自评及其他员工相互评议相结合，对员工 不良、异常行为进行监督。使员工时时处处处于监督之中， 营造“不愿违规、不敢违规”的氛围。二是通过走访家人、 客户，了解员工8小时以外行为，了解员工交友、消费情况, 了解家庭收入状