文档介绍：家庭理财筹划
上海师范大学原则试卷
～２0１6年第２学期
考试日期
2０6月
2日
科目家庭理财
（课程论文)
保险专业本、专科
2０1３
年级
1
班
姓!未定义书签。
8、参照文献..................................................................................错误!未定义书签。
1、、声明１、1得目得和规定1、１、1得目得就是运用科学得措施和相应得程序，根据家庭所拟定得家庭资金、储蓄、信用、保险、投资等金融活动得状况、内容构成、特性、体现形式，和在考虑家庭收入和消费水平、风险承受能力、预期实现目的形成得一整套以收益最大、风险和之相匹配为原则得财务安排。为家庭制定符合实际状况,具体涉及钞票筹划、消费支出筹划、教育筹划风险管理和保险筹划、税收筹划、投资筹划、退休养老筹划、财产分派和传承筹划等某方面或综合性得方案。这些筹划所有就是为了一种目得：，保障家庭得个人教育，婚嫁,育子,养老，疾病避免等等筹划可以有足够得金钱支付，而不至于浮现财务收支失衡。使顾客不断提高生活品质，最后达到终身得财务安全、自主和自由得过程。理财不等于发财，合理安排家庭财务收支,做到收支平衡，保障家庭基本生活开支，才就是理财得主线。
1、1、2得规定
、财务状况、消费水平、、思路、措施、科学得程序制定
合理得方案。
、稳健投资、分散风险、合理保障。
1、：＊＊*＊*****：＊*＊*＊＊＊＊*:*＊＊＊＊*＊＊*本理财筹划书提供得基本信息就是王志明先生自愿行为,通过和王志明先生沟通实行得理财筹划建议性方案，即根据理财筹划有关规定规定，理财筹划得估计就是建立在收集得数据基本之上，，保护宏微观经济环境得变换,顾客得事业发展、,未通过她本人得批准，不得擅自泄露，、，根据顾客得风险承受能力提供和其相适应得理财筹划方案,并在理财筹划方案中标明所适合得顾客类别。
,拟定理财筹划中得投资范畴和投资比例,合理进行资产配备，分散投资风险。
，建立健全相应得内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查有关制度体系和运营机制,保障理财资金投资管理得合规性和有效性。
。
.（1）理财师得行业经验和资格（2）理财方案制作得费用和计算措施（3）理财筹划过程和实行所涉及得其她人员
（4）理财筹划得后续服务和评估、2ﻬ、摘要根据家庭得基本状况、家庭资产负债诊断、家庭钞票流量诊断,和对家庭净资产扩大能力、支出能力、还债能力等综合性家庭财务状况,根据家庭理财得合法性、伦理道德性、民主平等性、筹划性、量入为出和量出为入、核算和效益、现代化等家庭理财基本原则，进行合理得家庭理财得目的设定,同步对其进行可行性分析,并提供建议性、科学性得理财筹划方案,从家庭保险筹划、家庭教育筹划、，家庭理财得一般环节涉及明确目前得财务状况、理解个人投资得风险状况、设定理财目的、制定并实行理财筹划，评估和修正理财筹划等5个环节。
方面需要注意稳定和长期，不同样于单纯得储蓄或投资，它不仅涉及家庭财富得积累,并且还囊括了财富得保障和安排。财富保障得核心就就是对风险得管理和控制，也就就是当家庭成员得生命和健康浮现了意外，或家庭所得经济环境发生重大不利变化，如恶性通货膨胀、汇率大幅减少等问题,自己和家人得生活水平不至于受到严重得影响。
家庭理财理财一般就是指如何制定合理运用财务资源、实现家庭目的得程序,得核心就是根据家庭自身得资产状况和风险承当能力来实现家庭得需求和目的，得主线目得就是实现家庭经济目的和保障目的,:;目的设定;理财原则
3、、宏观经济合理假设及其根据本理财筹划就是基于如下因素较为稳定得状况下设计得:1、国内经济环境未有重大变化2、经济增长率，通货膨胀率，利率，汇率和税率较为稳定3、有关研