文档介绍：银团贷款_七篇2章－－银团贷款
第二章银团贷款（人民币）本节核心陈述开发银行作为牵头行组织人民币银团的工作程序和工作内容，和作为参与行参与人民币银团贷款的评审报告的内容、规定、审议和决策程序。
一、有关银团贷款（一）定义银邀请参与银团的银行名单，并根据实际状况采用召开经理团会议、路演或推介会等措施向各家银行简介顾客（或项目）状况。对故意参与银团的银行，发出银团贷款邀请函，并附送资料备忘录、保密声明等文献。
根据被邀请行签回接受邀请的正式文献，银团工作小组应合理拟定各银行的贷款份额。如果各银行认购的贷款总额低于银团贷款总额和开发银行最低贷款份额之差，则可以部分或同步采用如下措施：
Ø通过调节银行间利益分派等措施动员其他银行增长份额；
Ø报经总行领导批准后增长开发银行贷款份额；
Ø和借款人重新协商拟定贷款条件银团贷款分销完毕后，银团工作小组应组织召开银团协调会，根据各银行在银团中所承当份额及权利和义务，拟定副牵头行、经理行、参与行和代理行等不同样角色，并在开发银行审批通过的底限条件内协商拟定开户、存款、结算、费用等利益分派问题。如有必须，可规定银团律师根据协商成果拟订银团内部合同，并送银团各成员会签。
（三）银团费用银团贷款费为一次性收取的组织银团的费用，涉及安排费、包销费、参与费、代理费等，以上费用均由借款人支付，由牵头行负责收取并分派。牵头行应根据需要和借款人协商相应费用的收取并拟定分派方略。银团贷款费的收取要符合人民银行的有关规定。
1、安排费是牵头行组织安排银团贷款所耗费劳动的报酬，与否收取安排费和安排费的高下取决于银团组织的难易限度，最高不超过1%。
2、包销费是承当包销责任的银团成员收取的费用，费率在%以内，不得高于安排费费率。
3、参与费是牵头行对未承当包销责任的成员行支付的费用，费率在%以内，不得高于包销费费率。
4、代理费是对代理行工作的报酬，由牵头行和借款人协商拟定。
银团工作小组应充足运用银团收费规则，合理拟定包销费和参与费等有关费用的费率水平，在完毕银团筹组工作的同步，使开发银行费用收入最大化。
（四）银团贷款合同谈判和签约银团贷款合同由银团律师根据银团贷款安排委托书中商定的核心贷款条件及银行间商定的利益分派方案拟订，既要商定贷款银行和借款人、担保人之间的权利义务关系，又要商定贷款银行之间的权利义务关系。
1、银团贷款合同的核心内容银团贷款合同应至少涉及如下核心点：
Ø贷款合同当事人基本状况Ø定义和解释，涉及和贷款有关的商定，涉及贷款金额和币种、贷款期限、贷款利率、贷款用途、还款措施及还款资金、贷款担保、提前还款条件、贷款展期条件等。
Ø银团各成员行承诺的贷款额度及贷款划拨的时间Ø银团成员行之间的关系、权利、义务及职责Ø商定事项Ø提款先决条件Ø费用条款Ø税务条款Ø悲观保证条款、违约条款、比例平等条款、流动比例条款、合并条款、转让条款等Ø适使用措施律条款担保书格式及法律意见书格式等。
2、合同的谈判和签订银团工作小组负责和借款人协商，并组织银团成员和银团律师讨论修改银团贷款合同文本。如果各方对合同内容有争议且不能达到一致，应以银团贷款安排委托书、贷款邀请函及银团内部合同等文献作为法律根据。
合同签订前，银团贷款合