文档介绍：理财筹划筹划书
篇一：理财筹划书
理
理财筹划师：编号： 联系电话： 联系地址：财 计 划 书 尊敬的王先生： 很荣幸能为您制作理财方案，如下使用的数据和信息皆严格根据您提供资料进行记录和
分析。盼望能对您的家流动性。
三．理财筹划
（1） a：个人保障需求：意外保险作为一种收费低，保篇二：家庭理财筹划书 家庭理财筹划书
随着中国经济的发展，人民生活水平的提高，家庭金融资产的不断增长，投资理财已成
为日益重要的问题， 家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资， 以使财富保值、
增值，可以抵御社会生活中的经济风险，不管是储蓄投资、股票投资，外汇、保险投资，由
于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相似，投资措施也很难完全掌握，家庭的资产
选择、 组合、调节行为均定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向。
那哪一种投资理财方才是最佳的呢？我觉得适合自己的才是最佳的。 下面是我对自己家庭的财务状况分析，以此来选择最适合自己家的理财筹划。 目前，我家家庭的核心收入是父母2人个体经营所得，每月稳定收入为25000元。
每十二个月尚有约6万元的不固定收入。父母二人居住在二线都市，每十二个月需3万元生活费。而我在
大学期间的月基本生活费1000元，每十二个月涉及学费和其他开支需支出0元。我家里有汽车。
但核心交通工具是电动车，交通方面开支较小。每十二个月约7000元。全家医疗费用和父母双方的
医保费用每十二个月约5000元，父母每月给双方父母赡养费各500元。每十二个月结余所有被父母存为定期
和活期存款，并未做其他投资。家中目前无负债。我的父母对投资理财有如下多种目的：
1、在满足自己正常的生活需要并保证生活质量的基本上增长合理投资，抵御通货膨胀。
更高增值。
2、父母筹划2年内买房，采用分期付款措施，首付300000元。 3、完毕女儿在大学的
教育 4、为自己养老做准备。据我分析，我的父母投资的风险偏好为风险中性型。由于父母对投资方面关注研究较少。
不擅长投资，稳定是核心的考虑因素。因此，盼望投资可以较为低风险，在保证本金安全的基本上能有部分增值收入，对收益目的规定一般。 且由于家中的短期目的，父母投资目的实现的限制因素也有如下部分：
1、由于近2年有大的购房支出，父母核心会考虑3月期，半年期，一年期的投资。其中
对半年期、一年期投入较多。
2、在保证平常开销的基本上，核心投资健康财产保险，另一方面是金融理财产品 3、因家中
个体经营，对资金流动性规定较高。 综合以上，我对自己家庭的投资组合建议：
1、 父母二人目前所有只有医疗保险而没有养老保险，但是医疗保险只“保”不“包”，并
且没有买养老保险。因此我建议先购买养老保险，并将商业保险作为补充，增强家庭抗风险
的能力。
2、 银行的存款利息较低，加之目前通货膨胀率居高不下，若是仅仅将闲置资金存在银
行，不能起到保值的作用。并且，父母的工作较为繁忙，专业知识少，没有时间打理过于复
杂的投资。因此，可以考虑到家庭经济状况购买少量基金组合。这样在收益一定的前提下能
更大限度上减少风险。
3、 在生活上，平常生活应当注意劳逸结合，合适提高生活质量，可以对旅游和健康方
面的支出有所增长。建议考虑增长购买健康保险。
4、 手上应当准备一定数量的应急金用来支付平常生活费用和突发开支，例如人情往来、
额外支出等。
因此，我的配备组合一方面是父母增长2人养老保险每十二个月共1000元，另一方面是购买重疾险
1000元，增长每十二个月的旅游支出，并购买商业健康保险。另一方面，父母可以拿出100000元的银
行存款，投资于组合债券，因父母所有不太懂，可以选择专门的理财公司代为投资。同步，预
留出女儿的教育费用5万元。最后，父母应将其他款项作为应急准备金以活期存款措施存于
银行，并保存定期存款约300000元，作为首付不动。根据自己家里的状况，我将资产分为四份：投资基金、保险、定期储蓄和活期储蓄，风
险投资、应急用钱皆兼顾到。注重对资金的合理配备，我觉得较适合自己的家庭状况。篇三：
《个人理财筹划书》个 人 理财 策 划书 学院： 班级： 姓名： 学号： 目录1 理财目
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