文档介绍：来自资料搜索网() 海量资料下载基金销售策划方案内容摘要: 现代社会流行这样一句话:“你不理财, 财不理你。”然而理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科, 犹如中医一般, 需要望闻问切才能提供最佳理财方案, 在理财咨询中, 您需要提供收入,支出,资产(车子房子股票基金保险等) ,负债以及理财目标等, 专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。这个看来很烦琐,并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙,即使人人都渴望有一辈子花不完的财钱, 但终究不是每个人都愿意放弃本应享受的生活。就在这样一个情况下, 基金这种理财产品迎世而生, 占据一定的市场。本文从理财产品入手并对其发展现状分析, 结合营销理论,制定策略。关键词:招商基金债券基金招商安本来自资料搜索网() 海量资料下载一、前言债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金, 对债券进行组合投资, 寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准, 基金资产 80% 以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场, 另外, 投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。二、市场环境分析(一)行业情势分析来自资料搜索网() 海量资料下载从全球基金业的发展看, 20 世纪 80 年代以后, 随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展, 受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示, 一些发展中国家也认识到基金的重要性, 对基金业的发展普遍持积极的态度, 相继制定了一系列法律、法规, 使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会( ICI ) 的统计, 截至 2008 年末, 全球共同基金的资产规模已达到 万亿美元,我国已成为全球第十大基金市场。(二)市场情况分析证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面, 它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金; 另一方面, 将募集的资金, 通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大, 在金融体系中的地位和作用也不断上升。在 1998 年3 月,南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为 20 亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来, 后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。(三)竞争者分析 1 、主要竞争对手分析: 截至 2009 年末, 我国基金管理公司有 60家, 都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看, 现在几乎都为开放式基金, 而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和 ETF , 而受到全来自资料搜索网() 海量资料下载球金融危机的影响, 债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。表1 国内部分银行理财品牌基金管理公司基金品牌长城基金管理有限公司长城债券南方基金管理有限公司南方元宝长盛基金管理有限公司长盛全债富国基金管理有限公司富国天利 2 、其他竞争争对手分析: 股票: 受到全球金融危机的影响,上证在 3000 大关失守之后, 一直都都在 2800 上下浮动,有涨有跌,风险较大,收益不稳。保险: 具有保障生命和经济回报的双重价值, 但保险的期限过长, 提前支取会损失本金。储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。(四) 企业情况及产品分析招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文批准设立, 是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、 ING Asset Management .( 荷兰投资) 、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、来自资料搜索网() 海量资料下载中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元( RMB 160 , 000 , 000 元) , 其中,招商证券股份有限公司持有 40 %股权, 荷兰投资持有 30 %股权, 其他三家财务公司各持股权 10 %。公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于 199 1年7月, 是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本 24 亿元,在全国拥有 32 个营业部,各项经营指标均位居国内券商前十名。公司外方股东荷兰投资是 ING 集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。 ING 集团是全球最大的多元化金融集团之一, 其金融服务网遍及全球 60 多个国家, 活跃于银行保险及资产管理业。 ING 集团 万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过 6,00 0 万名顾客提供综合金融服务。根据 2004 年7月《财富》杂志全球 500 大企业排名,以上市寿