文档介绍：外汇基础知识教件
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从业人员素质
较强学****能力
1
较高个人素养
2
良好的心态
3
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金融市场概述:
金融市场是指资金供第十三页，共109页。
什么是汇率？
汇率是指一国货币兑换另一国货币的比率，是两种不同货币之间的兑换价格。如果把外汇也看作是一种商品，那么汇率即是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格。例如，l美元＝105日元，表示1美元可换110日元。汇率的表示方法有直接标价法(美元在前）和间接标价法（美元在后）。
基本汇率（也叫直盘）：一般指一国货币与美元的比价。
交叉汇率（也叫交叉盘）：是指两种非美元货币之间的比价，交叉汇率可从基本汇率套算而来。
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标价法：
直接标价法：以外国货币（美元）来表示一定单位本国货币的表示方法。也称为应付标价法，特点是美元在前，其他国家货币在后如
美元 / 日元 美元 / 加元 美元 / 瑞郎 等等
间接标价法：以本国货币来表示一定单位外国货币（美元）的表示方法。特点是美元在后，其他国家货币在前，此种表示方法只有四种货币，如下：
欧元 / 美元 英镑 / 美元 澳元 / 美元 纽元 / 美元
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汇率显示 及基本点
在国际外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：  EUR/USD      USD/JPY  GBP/JPY 
汇率的变化（基本点） 汇率的最小变化为最后一位数字的变化（即为1点变化），如： EUR/ USD/
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外汇市场的主要参与者
外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商，大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。
主要参与者：中央银行，商业银行，非银行金融机构，经纪人公司，自营者以及大跨国企业等。
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常用的货币名称及代码
美 元——USD 欧 元—— EUR
英 镑——GBP 日 元——JPY
瑞士法郎——CHF 加拿大元——CAD
新西兰元——NZD 澳大利亚元---AUD
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基本点 点差
基本点：
汇率的最小变化为最后一位数字的变化（即为一点变化）他是构成汇率变动的最小单位。外汇汇率标价由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位为：“X个点”第二位为：“X十个点”以此类推
点差：买入价与卖出价的差价
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沽与渣
揸(做多):买入,在低价先买,待价格升高再卖出,投资者于上升市场中得益 .
沽(做空)卖出,在高价位先卖出,待价格跌落后再买入,投资者于跌市中得益 .
因此外汇保证金交易是双边交易,即投资者不仅在上升的行情中获利,“外汇保证金市场无熊市”
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外汇交易的分类
外汇保
证金交易
外汇交易的
分类
外汇实
盘交易
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外汇保证金交易的概念
外汇保证金交易也称之为按金交易,它是指在金融机构之间以及金融机构与个人投资者之间进行的一种即期或远期外汇买卖方式。外汇保证金交易以小博大具有杠杆原理。
杠杆比例
1：100 1手 10万美金----1000美金
1：200 1手 10万美金----500美金
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“手”的概念
国内证券市场
国内商品期货
外汇保证金交易
股票=100股
基金、债券=1000个单位
金属=5吨
农产品=10吨
一手=10万美元
%-10%的资金
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外汇保证金交易的特点
外汇保证金交易的市场是无形的,不固定的,在可户与银行之间直接进行,中间没有交易所这样的中介机构
外汇保证金交易没有到期日,交易者可无限期持有寸头,但需算清隔夜息差
外汇保证金交易的市场规模巨大,参与者众多
外汇保证金交易的币种丰富,所有可兑换货币都可以作为交易品种
外汇保证金交易的时间是24小时不间断的
外汇保证金交易要计算各种货币间的利息差,金融机构要向客户支付或客户从保证金中扣除利息
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地区
城