文档介绍：基金产品模板
财务安稳 东方保本
- 东方保本基金介绍
一、投资保本基金
二、选择东方保本
三、市场展望
四、产品介绍
五、发行&营销
目 录
——上证综指2019
房地产调控
医药、消费板块率先反弹
有色基金产品模板
财务安稳 东方保本
- 东方保本基金介绍
一、投资保本基金
二、选择东方保本
三、市场展望
四、产品介绍
五、发行&营销
目 录
——上证综指2019
房地产调控
医药、消费板块率先反弹
有色等周期股快速拉升
控通胀，货币政策紧缩
投资保本基金 -市场回顾
资本市场震荡加剧，择时难度大
投资保本基金 -市场回顾
行业板块表现迥异
市场风格分化明显
风格品种分化，
选股难度亦大
投资保本基金 -本金安全
退可守 （所有过往保本基金均实现了正收益）
国内保本基金（第一个保本周期结束时）
基金名称
到期日
保本额度（元 ）
基金累计净值（元）
嘉实浦安保本
2019-12-1
国泰金象保本
2019-11-10
国泰金鹿保本
2019-4-28
南方避险增值
2019-06-27
万家保本增值
2019-9-28
银华保本增值
2019-03-02
金元比联保本
2019-08-15
平均
数据来源：金融界、各基金公司网站。
进可攻
数据来源：中国银河证券基金研究中心、Wind资讯。
投资保本基金 -收益不菲
基金
2019
2009
2019
2019
2019
2019
保本基金
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-%
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二级债基
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标准股基
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年初3年定存利率
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一、投资保本基金
二、选择东方保本
三、市场展望
四、产品介绍
五、发行&营销
目 录
存款
股基
债基
保本
0%
收益
亏损
收益留下
风险转嫁
- 债券投资决定安全垫厚度
- 股票投资决定收益资产额
选择东方保本 -双重保证
- 中国邮政集团公司担保
- 实力雄厚、认可东方基金
大幅降低风险
完全转移风险
一、投资保本基金
二、选择东方保本
三、市场展望
四、产品介绍
五、发行&营销
目 录
基金简称：东方保本混合（40000x）
风险特征：低风险
投资目标：保障认购本金安全，并力争稳定增值
投资策略：固定比例投资组合保险策略（CPPI）
投资范围：债券、股票、及证监会允许的其它金融工具
保本周期：3年
业绩基准：3年期银行定期存款税后利率
担保机构：
基金经理：
产品介绍 -基金档案
产品介绍 -目标客户
收益不菲
进可攻
本金安全
退可守
=
=
适合
客户特征
本金不能赔
又不甘低收益
投资“受过伤”
低风险配置
典型客户
- 老年人
- 低收入
- 攒钱有大用
- 投资保守者
- 富人保底钱
3年保本周期后，两种可能：
1）转入下一个保本周期、或
2）转为”东方成长收益平衡混合型基金”
申购本金同样运用CPPI策略，只是没担保
三年保本期不是实现收益的必要条件
购买渠道：银行、券商、直销柜台、网站
产品介绍 -几点说明
一、投资保本基金
二、选择东方保本
三、市场展望
四、产品介绍
五、发行&营销
目 录
募集期间：2019年3月1日-3月31日
募集上限：33亿元人民币
托管银行：
代销机构：10家银行、25家证券公司
法律服务：
会计服务：
各项费率：
产品介绍 -几点说明
认购金额 (含认购费)
前端认购费
100万元以下
%
100万元(含)-500万元
%
500万元以上(含)
每笔1,
基金费用
费率
管理费
%/年
担保费
%/年
持有期限
赎回费
1年以内
%
1年(含)-2年
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2年(含)-3年
%
3年以上（含）
0
发行&营销 -保本理财产品比较
平均
年化收益
年限
点评
保本基金
1