文档介绍：反洗钱考试单选题答案
1、
银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√
汇款人姓名或者名称
资金汇出地名称
汇款人身份证
汇款人住所
2、
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定
反洗钱考试单选题答案
1、
银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√
汇款人姓名或者名称
资金汇出地名称
汇款人身份证
汇款人住所
2、
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√
一月
三月
半年
一年
3、
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√
客户身份识别
交易记录保存
大额交易
可疑交易
4、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√
13
17
18
20
5、
转账交易
9、
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。√
大额交易和可疑交易报告
现金交易报告
财务报表
业务报告
10、
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √
金融监管机构
财政部门
检察机关
中国人民银行及公安机关
11、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。√
3
5
7
10
12、
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。√
汇款人工作单位
汇款人住所
汇款行地址
汇款人身份证明文件
13、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√
3
5
7
10
14、
对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√
《外汇业务审批表》
《提取外币现钞备案表》
《外汇申报单》
《涉外收入申报单（对私）》
15、
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（ ）√
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√
3
5
7
10
17、
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）√
《外汇申报单》
《提取外币现钞备案表》
《外汇业务审批表》
《涉外收入申报单（对私）》
18、
下列属于大额交易的是( )√
一笔25万元人民币的现金汇款
当日累计支取现金人民币18万元
自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
19、
银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。√
董事会或者其他高级管理层
中国人民银行
中国银行业监督管理委员会
中国证券监督管理委员会
20、
银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。√
接受人姓名或者名称
接受