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2020年初级银行从业资格《个人理财》考试大纲
【#银行从业资格# 导语】无忧考网我整理了“银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲”，供大家参考，希望对考生有帮助！
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2020年初级银行从业资格《个人理财》考试大纲
【#银行从业资格# 导语】无忧考网我整理了“银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲”，供大家参考，希望对考生有帮助！
银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲
【考试目的】
通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
【考试内容】
一、个人理财
(一)熟悉个人理财业务的相关主体;
(二)掌握银行个人理财业务的分类;
(三)了解国内外个人理财业务的发展状况;
(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;
(五)掌握理财师的执业资格要求。
二、个人理财业务相关法律法规
(一)熟悉中国的法律体系;
(二)熟悉《民法总则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;
(三)掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》中与个人理财业务相关的规定;
(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;
(五)掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。
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三、理财投资市场
(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;
(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;
(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;
(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;
(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;
(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;
(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;
(八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。
四、理财产品
(一)掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征;
(二)掌握基金的分类、要素、风险及法律特征;
(三)掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征;
(四)掌握国债的分类、要素、风险及法律特征;
(五)掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征;
(六)熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征;
(七)熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
五、客户分类与需求分析
(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;
(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;
(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系;
(四)掌握理财师了解客户的方法。
六、理财规划计算工具与方法
(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;
(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运