文档介绍：2022年银行内控总结(3)
（三）对账户管理风险隐患排查
一是检查全部基本存款账户和预算内专用账户均是否都履行了开户核准制；一般存款账户和非专用账户是否全部进行了备案，是否签订账户管理协议；对代理开销户是否取得授2022年银行内控总结(3)
（三）对账户管理风险隐患排查
一是检查全部基本存款账户和预算内专用账户均是否都履行了开户核准制；一般存款账户和非专用账户是否全部进行了备案，是否签订账户管理协议；对代理开销户是否取得授权许可和供应了代理人有效身份证件。二是重点检查了各类账户的运用，是否存在一般存款账户支取现金状况和出租、出借、转让账户的状况；有无内部员工侵占、挪用客户资金等行为。三是检查账户对账过程和对账面，账务核对是否换人与客户核对和重要账户双线核对，对账回单收回比率，对账过程中是否有可疑状况的账户。四是对大额支付业务是否进行了具体登记、分析和跟踪监测，有无异样收付和异样变动现象，是否具有真实的贸易背景和交易事实。
（四）对印章及重要空白凭证管理风险排查
业务印章和重要空白凭证管理是有效防范内部风险隐患的重要环节，建立有效管理制度的操作流程，明确印章、重要空白凭证运用种类和范围是防范和消退风险隐患的重要措施。我行着重对业务印章和重要空白凭证的离岗交接和停用销毁状况进行了全面、细致的排查，确保了内部管理工作合规。
（五）人员的行为规范风险排查
一是与每位员工签订了“依法合规经营承诺书”，树立合规从我做起，恪守规则，严守风险底线，自觉遵守职业道德，二是通过进行员工行为排查，经排查我行未发觉有干脆组织、参加民间借贷或融资活动，或充当社会融资“掮客”、购买彩票炒房、
炒股等交易不法行为。
三、 针对活动开展状况进行制度上的查漏补缺
进一步完善我行的内限制度，有针对性的制定或修订了《xx村镇银行信贷管理基本制度》、《xx村镇银行银行承兑汇票管理方法》、《xx村镇银行贷款利率管理方法》、《xx村镇银行客户经理管理方法》、《xx村镇银行账户管理人员岗位职责》、《xx村镇银行人民币银行结算账户管理系统业务管理方法》等。
四、下一步工作准备和风险防范措施
完善内控风险管理，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要，内控工作是经营管理的重要组成部分，在下一步工作中我行着重从以下方面来强化我行内控建设状况：
一是开展合规教化，提高广阔员工合规经营和防范案件实力。强化规章制度培训学****是员工熟识政策、规章制度，正确运用规章制度和合规操作的前提，让广阔员工自觉遵守和执行，才能从源头上防范合规风险，增加员工的合规操作意识，严格操作程序，坚决克服“大错不犯，小错不断”的违规行为，防止案件的发生。
二是加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。详细做到以下几点：一是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则；二是对以前规章制度的执行状况进行综合考核，确定重点监控部位，进行重点检查；三是抓好整改落