文档介绍：附件1：
小额贷款公司基本情况调查表
小额贷款公司名称及地址： 名称：县小额贷款股份有限公司；
地址：县双灵路1号御景园。
年11月
3、
公司1-6月财务报表、会计凭证、
银行对账单
10
2012年1-6月
4、
公司贷款台账及清单
1
2012年6月
5、
贷款金额200万档案资料
5
2012年1-6月
6、
贷款金额50万档案资料
3
2012年1-6月
7、
贷款金额10万元以下档案资料
5
2012年1-6月
注：本表一式两份，一份检查组留存，一份被查公司留存。
附件5：
现场检查询问调查笔录
编 号：
询问事由
小贷公司内控制度是否健全、合理、业务是否合规、财务是否真实
被询问人
单位及职务
县小额贷款股份有限公司
总经理
询 问 人
、方浩
询问地点
公司会议室
询问时间
询 问 记 录
路：公司内控制度是否健全？
廖：按要求建立了必要财务、业务管理制度、风险控制制度等制度，制定了严格信贷业务操作流程。
路：公司财务数据是否真实？
廖：我公司财务制度是执行《金融企业财务规则》，按章纳税，未出现账外经营等情况，但由于小贷公司目前没有统一会计核算办法，科目设置存在不足。
路：贷款发放是否有违规行为？
廖：我公司坚持“小额、分散”原则，单笔贷款未超过资本净额5%，利率没突破上下限，没有擅自开展其他业务。
询问人签名
被询问人签名
记 录 人： 日期： 年 月 日
附件6：
现场检查工作底稿
编号：
被检查公司名称： 县小额贷款股份有限公司
检查日期： 2012年8月24日 -25日
检查人员： 、方浩 复核人员：
检查项目： 检查小贷公司内控制度、业务合规性和财务真实性
检查过程和事实评价： 本次现场检查按照《通知》要求，对县小额贷款股份有限公司内控制度、业务经营、财务管理情况进行了检查，调阅审查了公司相关制度、贷款台账、及部分贷款合同档案，审核相关财务报表、账本及会计凭证。着重检查公司制度执行情况。贷款发放合法、合规性，财务数据真实性。并对一些疑似问题和公司管理层和经办人员进行沟通。
总体评价： 检查认为，该公司有完善各项制度、手续齐全，贷款发放合规合法，财务数据真实。由于贷款期限等原因不良贷款较多，影响该公司流动性和安全性。
附件：
附件7：
现场检查事实确认书
县小额贷款股份有限公司 公司：
本次现场检查主要问题如下：
1、贵公司不良贷款率偏高，建议加大催收力度，减少不良贷款。进一步健全完善各项制度并贯彻落实到位，切实加强风险防范。
2、加强对从业人员业务能力和法律水平培训和教育。
请你单位主要负责人签署意见后加盖公章，并在 月 日前返回检查组，逾期不退视为同意上述事实和评价。
被检查公司如有情况补充可在该检查事实确认书后附情况说明。
主查人： 年 月 日
检查组组长： 年 月 日