2019法考必备考点：破坏金融管理秩序罪.docx

文档介绍：2019 法考必备考点：破坏金融管理秩序罪
一、伪造货币罪
（一）客观行为
伪造是指制造外观上足以使一般人误以为是货币的假货币的行为 制造货币版样，或与他人事前通谋，为他人伪造货币提供版样的，成 立本罪。
伪造工变造，伪造本质在于使
四、变造货币罪
变造：没有货币制作、发行权的人对真正的货币进行各种方式的 加工，使其改变为面额、含量不同的货币，数额较大的。变造是对真 货币的加工，所以变造前后的货币具有同一性。假如加工水准导致丧 失同一性的，属于伪造货币，如真伪拼凑、碎片加纸、面目全非型。
五、高利转贷罪
两部分行为：第一、套取金融机构信贷资金：不一定具有欺骗 性。但贷款同谋时金融机构负责人可能成立违法发放贷款罪。第二、 高利转贷他人：更高利息给个人或其他单位。
必须具有转贷牟利的目的：要求在套取信贷资金时就有转贷牟 利的目的。假如之前是合法目的，之后产生转贷牟利目的的，不成立 犯罪。以非法占有为目的套取贷款的，成立贷款诈骗罪。
六、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
不要求特定目的。非法占有目的：金融诈骗罪等。非法占有目的 骗取银行贷款的：贷款诈骗罪。非法占有为目的骗取信用卡的：成立 信用卡诈骗罪。
七、非法吸收公众存款罪
（一）客观行为
非法=主体不合法（不具有吸收存款的资格）+行为内容不合法（擅 自提升利率）
行为主体：吸收者。不具有吸收存款资格的自然人和单位;具 有吸收存款资格的金融机构，违反规定，通过擅自提升利率等方法吸 收存款，也构成本罪。
行为方式：（1）未经相关部门依法批准或者借用合法经营的形 式吸收资金;（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公 开宣传;（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或 者给付回报;（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。（5）“扰乱金 融秩序的”，意味着只有当行为人非法吸收公众存款，用于进行货币、 资本的经营时（如发放贷款），才能认定为扰乱金融秩序;否则不成立本 罪（例如将资金用于生产活动）。
行为对象：公众。这是指社会不特定对象。向亲友或者单位内 部人员吸收资金的，不属于向社会公众吸收存款;但假如明知亲友或者 单位内部人员又向不特定对象吸收资金而予以放任的，属于向社会公 众吸收存款。
（二）责任形式
故意，而且不要求行为人具有非法占有目的，否则可能成立集资 诈骗罪。换言之，非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪之间是法条竞合 关系，前者是普通法条，后者是特别法条。
（三）罪数
行为人擅自设立金融机构后，又非法吸收公众存款的，或非法吸 收公众存款后，又擅自设立金融机构的，应以擅自设立金融机构罪和 本罪并罚。
关联犯罪有：擅自发行基金股份：非法经营罪。广告经营者为非 法集资虚假宣传：虚假广告罪。明知他人非法集资仍作虚假宣传：成 立共犯、想象竞合。
八、伪造、变造金融票证罪
（一）行为对象
金融票证四种：票据（汇票、本票、支票），金融凭证（委托收款 凭证、汇款凭证、银行存单、其他银行结算凭证），信用证（包括附随 单据、文件），信用卡。不包括国家有价证券、股票、企业债券。因为 刑法有专门的罪名：伪造、变造国家有价证券罪和伪造、变造股票、 公司企业债券罪。
（二）客观行为
伪造：分为有形伪造和无形伪造。有形伪造：无权制作的人假 冒他人名义擅自制造。