文档介绍：: .
选择寿险的理由
辅导课时：二课时辅导目标：通过本章节的学习，使学员初步了解寿险行业,了解中国的寿持一定距离。
四、社会公德
寿险顾问作为一个社会个体，除了在工作中和客户接触时保持专业素养外，也应在平时注意自己的言行，遵纪守法，遵守社会公德，处处维护自身的形象，维护一个寿险顾问的社会形象。
将过去一年的开支转化为销售目标
辅导课时：2课时辅导目标：使学员明确自己的经济负担，并通过详细的计划去提高生活品质。
辅导重点：
1、新人预期年收入
(1) 未进入我公司前年收入
进入我公司后期望年收入2、辅导新人制定理想收入目标3、达成上述目标所要做哪些工作辅导训练：
1、说出一件你生活中经过顽强拼搏战胜绝望的事例2、你知道一天的工作目标吗？请写下来3、做出你一年的工作目标4、分享
将过去一年的开支转化为销售目标
我过去一年的开支需求
当你决定到国外旅游时，你会采取哪一种方式呢？如果是选择参加旅行团，通常会先对比各旅行社的行程及价格后，再挑选出最符合自己需求的地点。而对于想自助旅行的人来说，则回自己规划旅游线路，自行呼朋引伴，一同出发。不管你选择跟团或自助旅行，绝对不会只买机票，而当到了目的地之后，要去哪里玩或要住哪里全无概念。
寿险顾问也是一样，若没有设定目标且做好事前规划，就等于旅行全无方向一般，不但不知从事寿险业的目的何在，亦无遵循的方向。
推销工作规划的第一步骤首先要明确你自己要满足经济上的需求，究竟需要多少金额。如果，我们可以活楚过去12个月的开支情况，往后一年的开支就不难预测。因此，我们不妨利用过去一年的开支簿来参考。
了解金钱上的需要的目的
开销计划的重点并不在于记帐，而在于预先把费用分配好。也唯有预先分配好，你才能控制好开销，并知道你的钱在耗尽前将何去何从，而因此可以杜绝浪费。
一般说来，存款簿是你拟订开销的最好基础。不过，在拟订开销计划前，最好先弄活楚你目前的开销习惯。首先把过去12个月的存款簿统统拿出来，然后照如下的《我的年度计划》，将各项目的金额予以加总，这样你便可从中看出端倪，例如是否有任何不平常的开销？你能否缩减这些开销？是否有只增不减的开销等。但是凡是与事业有关的开销则应特别予以深究。接着你应评估一下你未来的开销目标，如是否需要新车？是否需要买彩电？是否需要买音响？是否需要买房子？是否需要度假？是否需要进修费？然后想一想你每月需存多少才能实现这些愿望。
再接着，把你过去的开销与你未来的目标（或愿望）做综合的评估，这样你就能拟订出完整的开销计划表。
请记住，假如寿险行业的最大好处之一，就是有机会提高收入并赚进你的所值。另言之，寿险营业员可以将未来全掌握在自己的手中。不过，千万别还没赚到钱就先奖赏自己。总之，你越重视事先策划、节俭、以及耐心的美德，那么你的金钱管理也就越没有问题
支出项目
每月
全年
一、固定费用
租金或房屋按揭
1500
18000
保险费(寿险+产险)
5000
5000「
银行定期存款
1000
12000
债务偿还(分期付款除外)
股票投资
20000
20000
全年总计
55000「
二、生活费用
膳食费
600
7200
置装费
200
2400
电话费
150
1800「
水电费
100
1200
医药费
500
500二
全年总计
13100
三、业务开支
交通费
150
18001
广告邮费
50
600
文具、图书、杂志费用
100
1200「
业务应酬
50
600
全年总计
4200
四、其他杂项
其他贷款或捐款
娱乐、交际费
旅游费
r5000「
俱乐部及各种会员会费
全年总计
「5000「
(1).未来12个月的总支出=上述一四项全年总计之和
77300
(2).未来12个月的其他收入-个人的其他收入(如房租、利息)之和
2300
(3).(1)-(2)-未来12个月必要之总收入(及首年用金)
「75000「
(4).(3)/12=每月必须之收入
6250
拟订有系统的计划所谓运筹丁帷幄之中，决战丁千里之外。目标不确定，无法拟定计划。
因为，不能有效去开拓客户，做出业绩，其主要的原因就是没有一个强制实施的目标。营业员要维持稳定的生产力，必须预先设定年、月、周、日的目标，列出工作活单，依缓急次序排定每日、每周的活动计划，并遵照已策划好的活