文档介绍：银行反洗钱征文——反洗钱从我做起
银行反洗钱征文——反洗钱从我做起
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银行反洗钱征文——反洗钱从我做起
反洗钱，从我做起
反洗钱，这个不再是陌生的字眼，经常在电视上、报纸上、广银行反洗钱征文——反洗钱从我做起
银行反洗钱征文——反洗钱从我做起
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银行反洗钱征文——反洗钱从我做起
反洗钱，从我做起
反洗钱，这个不再是陌生的字眼，经常在电视上、报纸上、广告
宣传语上见到，那么究竟什么是反洗钱呢？翻开搜索引擎，输入“反
洗钱〞结果显示，反洗钱
(Anti-Money-Laundering)是指为了预防通过
各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯
罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及
其收益的来源和性质的洗钱活动。
常见的洗钱途径广泛涉及银行、
保
险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，
调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，
对有关款项
予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，
从而到达阻止犯罪活动目的
的一项系统工程。
自2006年10月31日公布了?中华人民共和国反洗钱法?
，反洗
钱的动作已经提升到了世界级的高度，
2007年1月1
日正式施行。
简单的说，洗钱就是违反国家法律所获得的金钱再通过其他渠道使这
笔钱合法化，这是严重违反国家法律的。今年也是?发洗钱法?公布
的十周年，国家也在进一步打击洗钱的违法犯罪活动，
那么洗钱究竟
有什么危害呢？
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银行反洗钱征文——反洗钱从我做起
洗钱行为具有严重的社会危害性，
它不仅损害了金融体系的平安和金
融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，
具有极大地
破坏作用。近年来，随着走私、毒品、******等犯罪不断发生，非
法转移资金活动大量存在，
我国的洗钱问题日渐突出。
由于缺乏对洗
钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、
打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完
善反洗钱法律制度的呼声越来越高。
但是我国的反洗钱尚处于初步阶段，体系还不完善，有很大一局部人
群只是听说过反洗钱，但是对于反洗钱的概念还是很模糊。还有一部
分人甚至连洗钱的这个词是什么意思都不知道，所以我个人觉得国家
应该再持续大力的宣传?反洗钱?的力度，包括金融机构、企事业单
位、中小学学校等等，做到全民“反洗钱〞，