文档介绍：关于银行员工反洗钱征文600字
远离网络洗钱陷阱
截至目前，我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱供应便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
【银行员工反洗钱作文2】
昨天，又参与了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，许多报告人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，许多反洗钱工作问题都一知半解，讨论不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，唯恐一言有失，无意中得罪了人。所以许多问题当场没有厘清，较为缺憾。
昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估工作进展了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，特殊是自评估指标选择和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的外资银行(三井、三菱)差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。特别想了解人家是怎么做的，惋惜这两家均未做报告。
然后，由三家中、外资银行分别发表工作阅历，由于时间过短，报告内容均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。印象比拟深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，假如客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎么对其交易背景进展核实。就是做了核实工作，怎么能证明客户提交的理由肯定正确?我的观点是，商业银行与客户是公平的，商业银行不是监管单位，没有力量和手段监控客户交易，疑心是要有依据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准，提交理由也存在肯定问题(真的要洗钱，理由肯定冠冕堂皇)，商业银行在没有取得确凿的证据前，报告的可疑交易是苍白无力的。
招商银行还有一个例子就是ATM机提现，每天提现2万元，连续3天，共支取6万元，外表上很可疑，但是银行有可能取得证据吗?只是猜测，这类案件最终的结果往往是不了了之。我始终在考虑，应当将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明，假如金额不大，***的价值就不大，反洗钱工作原来力气就有限，纠结于几万元的案件，似乎价值不大。我虽然不太懂法，但是知道现在盗窃500元以下的犯罪，不进展刑事惩罚，法理之间是相通的，反洗钱调查是否可借鉴?
渣打银行的确是一家全球性的银行，反洗钱工作条理清楚、架构完整，只是昨天时间较少，没有讲得很清晰。
下午的培训，更加精彩。先由复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式，我已经倾听好几次陈教授的教导。陈教授实际上是给我们上了一堂普法课，两小时的课程插科打诨、完全脱稿，教授就是不一样。但教授的一个讲法，似有点问题，就是刑法191条洗钱罪的定义。今日特地查了一下，解释是5种客观条件涉嫌洗钱罪，第一是供应资金账户，教授称