文档介绍：合规心得
通过前一阶段的学习，我深刻的结识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育措施及和之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验措施并付诸实践的价值观念，集中的指引思想。要在追求赚钱的同步注重资金的安全性和流动性，避免浮现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防备和内控机制建设的倾向。特别要避免公司炒银行的思想。一种项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中公司肯定会提出部分不合理的条件让银行增长贷款风险，要较好权衡利弊，切忌为了
芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而导致新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范平常行为。为此，要结合工作实际，制定并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，保证有章可循，切实堵住多种漏洞，避免违规行为的发生，保证每一种环节所有不浮现问题。要认真借鉴国际优秀经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要注重贷款风险集中度及关联公司授信监控和风险提示，注重初期预警，认真实行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调节，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防备。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，运用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持苏醒头脑，自觉抵制多种腐朽思想的侵蚀。
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塑合规文化 做合规职工
俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性进一步浅出的最佳诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一种天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同构成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次所有要拿着印鉴对比半天，我常常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边周边，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不所有同样吗，你也太较真了。”工作中，这样的状况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细揣摩起来，其实否则，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提和基本。
举个常用的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一种环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些顾客也许对于信息表中的部分必答项和选答项问题答复比较模糊，而我们的柜员有时看到顾客如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引起潜在的风险。
金融业是个高风险的行业，诸多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这样多的规章制度的建立，所有是从许诸多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是由于违规导致的？哪一次惨痛的教训不是由于不合规而导致的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普一般通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务顾客的阵地，也不仅仅是简简朴单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。
“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。部分职工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微局限性道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；尚有的说，习惯了，我始终所有是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，所有要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一种环节、一种环节、一种人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规和合规的较劲！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终结，悲剧才会不会再发生。
只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范畴内,什么能做,什么不能做；什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，对的办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终所有根据规章办事，才干做好柜面服务,守好面对顾客的第一道关口。只有让“合规”进一步每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才干让文明优质服务具有更坚实的保障。
让我们一起想一