文档介绍：银代业务退保流程分解
一、 银代业务退保的途径
1、 客户亲自或委托他人到公司三、四级机构的客户服务中心进 行申请；
2、 客户亲自到银行网点进行申请。
二、 银代退保的申请资料
1、 保险合同
包括：保单正本、正式发票、现金价银代业务退保流程分解
一、 银代业务退保的途径
1、 客户亲自或委托他人到公司三、四级机构的客户服务中心进 行申请；
2、 客户亲自到银行网点进行申请。
二、 银代退保的申请资料
1、 保险合同
包括：保单正本、正式发票、现金价值表、银代保险专用投保书 的客户留存联。
2、 投保人有效身份证原件及复印件
包括：身份证；军人类证件；保险公司需要的其它有效证明。
说明：1）投保人申请退保时若不能提供有效的身份证明，则需 提供其户籍所在地公安部门出具的户籍证明。
3、 银行存折或银行卡的原件及复印件
说明：银行存折或银行卡的帐户名应为投保人本人。
4、 《保全作业申请书——解除/部分解除合同类》（退保、减保及 满期不续保专用类）
说明：1）申请书必须为投保人本人亲笔签名；2）申请书第一栏 为保单的“整单退保”申请栏，该栏内要求填写投保人本人的电话， 以便公司对投保人本人进行退保前的电话确认。
三、 银代退保资料的审核要点及接收要求
（一）银代退保资料审核要点
1、退保申请书必须填写完整;
2、 投保人所提交的相关身份证件、存折或银行卡必须有效；
3、 投保人所提交的身份证件、存折或银行卡复印件必须清晰；
4、 如投保人委托他人代办的，申请书上的“委托他人办理填写 事项”栏，必须填写完整，且需要提供代办人的有效身份证件。
（二）银代退保申请资料接收要点
1、 退保资料审核人在审核完毕的退保申请书的“受理人员”签 名处，签上自己的名字；
2、 退保资料审核人需在已验证完毕的身份证复印件上注明“原 件已验”字样，且签上自己的名字及验证日期；
3、 若为银行网点柜员审核资料的，需在已验证完毕的身份证复 印件上加盖银行网点业务用章（与投保书上加盖的印鉴一致）。
四、银代退保回访的相关规定
1、 投保人亲自到公司三、四级机构客户服务中心柜面申请退保 的，付费金额在1000元以上（含1000元）的退保业务，机构必须指 定专人在业务办理后一周内通过电话回访确认申请资格人是否已收 到退保金，防范骗保、骗领行为的发生；
2、 投保人委托他人到公司三、四级机构客户服务中心柜面申请 退保的，机构必须指定专人在业务办理前对投保人进行电话回访确 认，避免出现退保意愿表达有误等情况的发生；
3、 投保人到银行网点申请退保的，机构必须指定专人在业务办 理前对投保人进行电话回访确认，避免出现退保意愿表达有误等情况 的发生。
4、对于付费金额低于1000元并通过转帐方式支付的业务，转帐 后一周内必须通过电话回访确认申请资格人是否已收到退保金，防范 骗保、骗领行为的发生。
说明：以上回访规定适用于个险及银代的所有付费类保全业务。
五、 特殊情况的处理方法
（一） 投保人申请退保时所提交的有效身份证件内的信息与投保时不 一致的处理办法。
1、 公司业务处