文档介绍：银行内控工作筹划

　　新年新气象，在新的一年立即开始之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和局限性，结合县联社和我社发展的实际状况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，核心做好如下多种方面的工作：
　　1、继续加强用体系建设，积极扩大农户信用档案建设范畴，摸索建立农户信用评价体系，哺育和提高农户的信用意识，改善农村信用环境;
　　四是推动金融征信统一平台建设，进一步开展征信宣教工作，哺育社会公众诚信意识。
　　完善反洗钱工作机制。
　　一是进一步完善反洗钱风险避免体系，加强反洗钱监测分析，提高对可疑交易报告的分析能力和水平;
　　二是依法开展反洗钱现场检查、行政调查和案件协查，加大打击洗钱行为的力度，争取在发现和破获案件方面获得更大成果;进一步密切和公安、海关等反洗钱联席会议成员单位的沟通协作，有效发挥反洗钱协调机制作用;
　　三是大力开展反洗钱宣传培训，着力提高反洗钱工作水平和社会公众反洗钱法律意识;四是根据上级行安排，拟在辖内选择一家金融机构适时组织综合执法大检查，增进各金融机构依法合规经营。
　　一、以顾客为中心，做好结算服务工作。顾客是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
　　1、我行始终倡导的"首问责任制"、"满时点服务"、"站立服务"、"三声服务"我们将继续实行，并做到每个职工能耐心看待每个顾客，让顾客满意。
　　2、随着金融业之间的竞争加剧，顾客对银行的服务规定越来越高，不单单在临柜服务中更表目前我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好来年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
　　3、积极加强和个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为顾客服务。虽然已经上了综合业务系统，但由于多种多样的因素还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一种欠缺。
　　4、以银行为课堂，来年我们将举办的银行结算措施讲座，增长人们的金融知识，让顾客多理解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
　　5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质顾客推广使用网上银行业务。
　　二、强内控制度管理，防备风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，增进我们对操作的规范、制度的实行有了更高的规定
　　1、督促科技部门对我营业部的电脑接口立即更换，然后严格根据综合业务系统的规定实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度实行的钢性，提高约束力。
　　2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。
　　3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的实行和检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
　　4、核心履行支付密码器的发售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防备外来结算风险的手段。
　　5、规范业务操作环节，强化总会计平常检查制度和时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
　　6、切实履行对分理处的业务指引和检查。
　　7、做好会计核算质量的定期考核工作。
　　五、以人为本提高职工的全面素质。职工的素质如何是银行能否发展的主线，在目前人员流动频繁的状况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
　　1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，因此到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以职工的能力且要能发挥职工最大潜能来拟定适合的岗位，从而提高职工的积极性。
　　2、加强业务培训，这也是来年最急切的，现已将培训筹划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算措施、综合业务系统会计制度、新会计科目等基本知识和多种新兴业务进行培训。
　　3、在人员紧张的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与来年的技术比武更为了提高职工的业务水平。
　　4、勤做职工的思想工作，关怀鼓励职工，强化职工的心理素质。
　　5、有筹划、有目的地进行岗位轮换，培养每一种职工从单一的操作向混合多能转变。
　　新的一年，新的起点，新的征程，新的目的。年市行下达给我行的各项目的筹划如下：
　　存款筹划
　　1、人民币存款筹划　　4600万元
　　其中：对公　　2700万元
　　储蓄　　1900万元
　　2、同业存款筹划　　400万元
　　3、外币存款筹划　　50万元
　　不良资产
　　1、清收　　260万元
　　2、盘活　　130万元
　　3、保全　　340万元
　　不良贷款控制余额
　　1、四级分类　　5461万元
　　2、五级分类　　5885万元
　　顾客退出
　　1、潜在风险退出　　491万元
　　2、事实风险退出　　138万元
　　财务筹