文档介绍：初一学生银行员工反洗钱征文
一问“人”。“人”是反洗钱工作的核心从业者，“人”的主观能动性打算着反洗钱工作的成败。虽然邮储银行已初步建立起反洗钱内掌握度，但担负此项工作的核心从业人员还存在着业务学问欠缺，业务水平有待提高;专业人员数量缺乏
初一学生银行员工反洗钱征文
一问“人”。“人”是反洗钱工作的核心从业者，“人”的主观能动性打算着反洗钱工作的成败。虽然邮储银行已初步建立起反洗钱内掌握度，但担负此项工作的核心从业人员还存在着业务学问欠缺，业务水平有待提高;专业人员数量缺乏，兼职人员较多;局部从业人员警觉意识不强，工作策略不当等问题。很多职工的观念还存在转型不到位的现象，对反洗钱工作的敏感性不强，以为反洗钱工作都是领导层应当处理的事，有些从业人员甚至为了完成余额增长任务，放宽对客户的审核条件，简单让不法分子钻空子。
二问“法”。“法”为正义的天平，只有严格遵守执行，才能维持“法”的尊严。我国出台了《反洗钱法》，但在贯彻的过程中存在很多问题：许多法律规章得不到有效落实，使得反洗钱工作体系不够顺畅。如在调查客户资金来源方面，客户有时候不情愿填写或告知其资金来源、用途等相关信息，而反洗钱人员、柜员为防止客户投诉，仅凭个人主观猜想推断来填写相关单据，这就简单造成客户信息的偏差或错误。同时，目前很多内部规定以及操作流程还没有通过相关的制度规定来确定或明细，简单造成反洗钱从业人员遇到不常见问题时无从下手，只好为洗钱者开“绿灯”。同时，由于“人”的警觉意识有待提高，造成了反洗钱监管机制在肯定程度上存在漏洞。如反洗钱检查存在“一阵风”现象，没有做到持之以恒，做不到全员全程监控等。
三问“技”。唯有先进的技术才能适应邮储银行转型的需求和将来进展的需求。目前，邮储银行反洗钱技术手段还比拟传统，还存在以手工操作为主、以技术手段甄别为辅的状况;一些硬件设施有待进一步完善，反洗钱监控手段比拟落后，还要以人为方式来进展收集、统计并甄别、推断是否可列入可疑交易报告，存在工作量大且效率低、处理时间过长等问题。
围绕上述“三问”，寻求“三策”，笔者认为，要加强“人”的治理，提高“人”(即反洗钱工作核心从业人员)的执行力量;加强“法”(即《反洗钱法》)的落实，建立与之相适应的标准的制度保障;提高“技”的水平，改良反洗钱工作的技术手段。
一策“管”。肯定要有配套的约束机制加强对“人”的治理，充分发挥并挖掘出“人”的潜力，推动反洗钱工作顺当开展。要加强对核心从业人员反洗钱学问的培训，提高反洗钱专业人员业务素养。要放开眼界，吸纳一批政治素养好、文化程度高，熟识经济金融、法律、会计等方面学问的人才从事反洗钱工作，提高反洗钱从业人员专业素养。要做好反洗钱工作相关宣传，提高员工对反洗钱工作的熟悉;同时加大邮储银行从业人员排查力度，对一些生活浪费，明显与其收入不符合、不愿休假的银