文档介绍：客户群体分析客户群体分析中高端客户群体分析中高端客户群体分析??角色角色 1 1:下岗人员:下岗人员??人群主要特征: 人群主要特征: ??对于银行风险型业务望而却步对于银行风险型业务望而却步??主要工具选择主要工具选择??1 1、定期存款:不断转存,准备大笔费用支出、定期存款:不断转存,准备大笔费用支出??2 2、活期存款:学费、其他事项、活期存款:学费、其他事项??3 3、国债:用富裕的资金购买、国债:用富裕的资金购买??角色角色 2 2:企业家和个体经营者:企业家和个体经营者??人群主要特征: 人群主要特征: ??对银行理财师不是完全依赖,有自己的独立见对银行理财师不是完全依赖,有自己的独立见解,只会在实际交往中慢慢增加对理财师的信解,只会在实际交往中慢慢增加对理财师的信任任??主要工具选择: 主要工具选择: ??1 1、银行理财产品:不拘泥于传统储蓄方式、银行理财产品:不拘泥于传统储蓄方式??2 2、股票:选择一部分资金去博弈、股票:选择一部分资金去博弈??3 3、商业保险:为自己和家庭成员主动购买、商业保险:为自己和家庭成员主动购买??角色角色 3 3:机关事业单位任职人员:机关事业单位任职人员??人群主要特征: 人群主要特征: ??文化层次比较好,对银行业务理解程度较好。文化层次比较好,对银行业务理解程度较好。对于理财师推荐的产品,他们愿意在听明白之对于理财师推荐的产品,他们愿意在听明白之后,按照银行理财师建议去购买后,按照银行理财师建议去购买??主要工具选择: 主要工具选择: ??1 1、各种类型基金、各种类型基金??2 2、定投:基金定投、黄金定投等、定投:基金定投、黄金定投等??3 3、银行理财产品、银行理财产品保险需求保险需求??意外险意外险??重疾险重疾险??养老险养老险??分红险分红险??人群主要特征: 人群主要特征: ??热衷网上银行,拒绝银行排队热衷网上银行,拒绝银行排队??喜欢刷卡消费,怀疑网上购物喜欢刷卡消费,怀疑网上购物??事前网上确认,事后找人办理事前网上确认,事后找人办理??主要工具选择主要工具选择??1 1、股票、股票??2 2、银行理财产品、银行理财产品保险需求保险需求??意外险意外险??重疾险重疾险??养老险养老险??分红险分红险??人群主要特征: 人群主要特征: ??见解独立、愿意尝试见解独立、愿意尝试??优质人群特点: 优质人群特点: ??财务潜力无限、观念长期培养财务潜力无限、观念长期培养??劣质人群特点: 劣质人群特点: ??啃老无存款、刷卡父母还啃老无存款、刷卡父母还??主要工具选择主要工具选择??不固定不固定保险需求保险需求??意外险意外险??重疾险重疾险??少儿教育险少儿教育险??人群主要特征: 人群主要特征: ??热衷网上购物、热衷手机银行热衷网上购物、热衷手机银行??忽略利息收益、关注资金流动忽略利息收益、关注资金流动??事前网上确认,事后找人办理事前网上确认,事后找人办理??主要工具选择主要工具选择??1 1、银行理财产品、银行理财产品??2 2、其他、其他