文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
采用贴现方式发行的一年期债券，面值为1000元，发行价格为900元，其一年利率为（）
否有兴趣
是否听说过自己
是否有时间见面
下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是
（）0
财富鑫鑫向荣
金种子
邮银财富御享系列
以上答案都不对
（）是指通过售后服务及回访等方式，了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差 异度，通过后续维护避免客的流失。
客户概况分析
客户需求分析
客户价值分析
客户流失分析
对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
可行性
需求
价值
流失
从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断
增加
减少
不变
不确定
在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。
短期理财目标
中期理财目标
长期理财目标
永久理财目标
我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是
财富日日升
财富鑫鑫向荣
财富月月升
金苹果系列
我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）
代销信托系列
财富债券系列
财富御享系列
金苹果系列
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
10
20
15
25
当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高
买入看涨期权和买入看跌期权
卖出看涨期权和卖出看跌期权
卖出看涨期权和买入看跌期权
买入看涨期权和卖出开跌期权
下列对货币市场的特征的描述正确的是
风险性低，收益高
收益高，安全性也高
流动性低，安全性也低
风险性低，流动性高
范
道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。
国家利益
公众利益
社会利益
客户利益
穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。
V2
]/3
2/3
4/5
下列话术采用了最后时限法的是（）。
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
截止2011年末，我行客户经理队伍已近（）人。
1万
2万
3万
4万
基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
可行性
需求
价值
流失
下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按 合同约定分配
在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服 务，这种方法是（）。
逐户确定法
客户自我推介法
拓展熟识人群法
群体介绍法
我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则
风险最小化
利益最大化
风险匹配
A 和 C
财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。
次日
下一工作日
当日
两个工作日之内
以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业***
以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相 降低收费标准
基金申购期间对申购费用打折
基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
国债
认股权证
可转换公司债券
期货期权
CPI上涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险 来自于
信用风险
政策风险
汇率风险
系统性风险
范
客户经理在职期间应签订()，对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类 信息资料。
合同
责任书
保密协议
保证
()应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业 或客户经理经历；具有一定工作业绩。
见****客户经理
初级（或助理）客户经理
中级客户经理
高级客户经理
外汇期货