文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
在案例中，理财经理小张在对今年65岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的 行为是（）。
李
短期理财目标
中期理财目标
长期理财目标
永久理财目标
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项()
告诉客户风险小，可以担保收益
向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
确认客户抄录了风险确认语句
储蓄国债采用()方式记录债权
收款凭证
电子
出单
认购通知单
基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分
()O
银行自动注销
作为机动额度退回财政部
退回财政部注销
银行可自留
以下费用中，属于基金的运作费用是（D）。
认购费
申购费
赎回费
托管费
储蓄国债采用（D ）方式记录债权
收款凭证
电子
出单
认购通知单
按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和（C）
非保本浮动收益理财计划
保本收益型理财计划
非保证收益型理财计划
保本浮动收益理财计划
14、题型：单选D
题干：D
下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按 合同约定分配
在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（C）
偿还性
收益性
流动性
安全性
下列金融交易中属于货币市场交易的项目是B
你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车
你在银行购买了 9800元的短期国库券
普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票
你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先 约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。A
综合理财服务
理财顾问服务
财务顾问服务
资投顾问服务
下列话术采用了最后时限法的是（B）。
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
5、题型：单选A
邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以
（A ）为主。
企业单位
政府机关
事业单位
国有企业
可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科学论证，是衡量营销能否获 取最佳（）的有效方法。
社会效益
经济效益
品牌效益
形象效益
从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断
增加
减少
不变
不确定
以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是
银行存款
普通股
公司债券
优先股
日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有()金额的上限控制
100 万
1000 万
2000 万
3000 万
基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是()
代销信托系列
财富债券系列
财富御享系列
金苹果系列
关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：()
交易渠道多样和手续费低都是我行的优势
具备夜市交易是属于我行的独有优势
客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易
目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置
下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按 合同约定分配
在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
下面对资产组合分散化的说法哪些是正确的
适当的分散化可以减少或消除系统风险
分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险
当所有投资者的资产组合都充分分散化时，