文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品
部分
全部
按应，这是()。
优惠诱导法
投石问路法
双选促成法
欲擒故纵法
我行在销售外币理财业务时应严格遵守()原则
风险最小化
利益最大化
风险匹配
A 和 C
理财经理应如实告知客户()
其它客户购买情况
自己的手机号码
银行每日理财产品的销售情况
理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品
银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是()
代销协议
代理资金收付协议
信托合同
委托代理合同
关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，不正确的有
在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
国债
认股权证
可转换公司债券
期货期权
目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()
证券投资基金
衍生金融工具
结构性存款
浮动利率债券
CPI上涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（）
保本保收益型产品
保本浮动收益型产品
非保本浮动收益型产品
以上皆错
在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就 达到促成目的的方法是（）。
暗示启发法
利益促成法
最后时限法
逆转法
处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
站在客户一边
肯定客户的感觉
承担责任
充分解释
对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，
研究如何能够为客户提供更有
价值产品
所有客户
普通客户
高价值客户
低价值客户
（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条 件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
个人客户
公司客户
行业客户
价值客户
如果投资者2011年5月31日申购财富鑫鑫向荣20万元，2011年6月9日全部赎回， 则实际存续天数为()
9
10
11
12
对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用()。
双选促成法
欲擒故纵法
循循善诱法
直接请求法
信托的基本职能是()
财产管理
融通资金
中介服务
社会投资
下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是()。
财富债券系列
天富系列
邮银财富御享系列
以上答案都不对
关于新、老凭证式国债的分割时间点是()。
2008年1月28日个人凭证式国债系统上线
1999年7月我行具备了凭证式国债承销资格
2010年8月4日，机构凭证式国债系统上线
以上均不是
人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项 是错误的()。
婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；
年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经 济支持；
中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；
老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等
外汇理财产品不包括以下产品
个人外汇买卖
个人外汇期权
个人外汇远期
黄金
下列不属于理财顾问服务的业务是
向客户投资建议
财务分析与规划
存款业务
个人投资产品推介
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。对于已经由本人或网点团队成员填 写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行 更新。
客户资料表
工作日程表
意向客户表
客户信息表
以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
汇率变动
通货膨胀率
世界经济波动
国际资本流动
在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
15
10
5
3
要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
与主题无关的话
客户感兴趣的话
客户厌烦的话
争议性话
培