文档介绍：银行理财经理工作心得个人感悟
2020年银行理财经理工作心得个人感悟3篇 01 今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位 上，仔细学****业务学问，不断提高自身专业素养，严格根据支行和部门的有关要求，仔细做好本职工作，在部门今日生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果 篮，一般金葵花客户，发短信及电话庆贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。
(2) 与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场改变刚好通知 客户，基金涨幅、跌幅肯定比例联系客户。这方面以后应当越来越重要，终归客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后 面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关切的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作特别琐碎，但是特别重要。金融销售和其他产品销售特别大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特殊重要，因为再次购买的可能性和频率要高许多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发觉部分银行的客户经理埋怨IT系统好多功能还做不到。
4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给生疏客户电话。对于熟识的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的状况联系即可，时间段限制较少。
5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟识的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊闲聊，帮客户看看他的产品和账户。
6、上门探望客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属探望，拉近与客户之间的距离。
7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访详细客户名单及联络内容，今日约见客户详细名单及内容。明日工作安排，安排联络客户名单。
8、夕会：今日工作汇报，明日工作安排。对正在销售的产品进行分析及学****利用情景演练训练话术。
招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。当然，也比较充溢。这是在招行一天的典型工作，其实基本围绕两个事绽开：开拓新客户、维护老客户。当然，这也是天下全部销售亘古不变的两项工作，金融销售也是如此。
03 “立金训练营”客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟识的一群人到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到仔细对待，而自己，从一个置身理论的不经事的高校生蜕变为在实践中完善自我的银行客户经理，这其中所经验的以及为此而付出的努力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不行或缺的财宝。
“看法确定一切”，是我在整个培训过程中感受最深的一点。许多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般接受一群魔鬼讲师的。我却更情愿说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完备。“合理的要求是熬炼，不合理的要求是磨练”，正是这样的学****看法，才能充分的汲取簇新学问，真正的充溢自己。对于我而言，这些沙砾是敢于呈现自我的志气，是理论观念的补充，是积累实战阅历的铺路石，是身处逆