文档介绍：客户信息采集管理方案
目录
一、 总体建设思路 3
二、 建设思路 3
1、 客户信息采集管理 4
1个人客户信息采集 5
1. 1 开户 5
1. 2 修改 7
1. 3 审核 7
1. 4自动开户 8
2法人客户容
个人客户
初级程度客户信息
高级程度客户信息
法人客户
初级程度客户信息
高级程度客户信息
第三方客户
高级程度客户信息
其他潜在客户
简单信息
1. 1. 1开户
个人客户的开户功能由分公司客户信息管理岗执行。个人客户开户必须提供 有效身份证明的复印件或者扫描件，客户信息管理岗按照客户提供的信息执行开 户操作。
个人客户信息开户功能如下图所示:
开户 修改 审核
初缀程度客户信息
个人名称 证件类型
个人编码 证件号码
高级程度客户信息
1客户代妈
客户名称
证件类型
证件号码
出主日期
客户年龄
教肓程度
*皆方田状;W
健康状况
固定电话
〔/土 s-
E mail
其他联系方式
客户住址
邮编
虾11/代时
A W
1开户谊行
开户帐号
保存 返回
1、 初级程度客户信息开户
如果客户或者业务员只提供了客户身份识别信息，那么只做这个层面的 开户动作。
在开户中需要做如下校验：
A、 客户的证件类型和证件编码在客户信息库中是否已经存在；
B、 客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则。例如身份证号的长 度，以及特定位置表示的年月日是否符合常规。
C、 客户身份证明的扫描件是否已经取得（这一点于影像管理相关）
2、 高级程度客户信息开户
如果客户或者业务员不仅提供了客户身份识别信息，而且还提供了包括 联系电话（必要信息）、通讯地址等信息的情况下需要做这个层面的开户动 作。在开户时也要记录信息的采集人，以便明确实施鼓励政策的对象。
这种类型的开户需要做信息审核，只有通过审核开户过程才结束。
在开户中需要做如下校验：
A、 客户的证件类型和证件编码在客户信息库中是否已经存在；
B、 客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则。例如身份证号的长 度，以及特定位置表示的年月日是否符合常规。
C、 客户身份证明的扫描件是否已经取得（这一点于影像管理相关）
D、 电话号码是否在现有的客户信息库中存在相同情况，特别是手机号码
E、电话号码的规则是否正确，例如：是否正确填写了区号。
在客户信息管理岗完成开户工作后，把分配的客户唯一标识码通知业务系统 操作员，业务系统操作员依据标识码进行后续的操作。
1. 1. 2修改
无论是执行“初级程度客户信息开户”还是“高级程度客户信息开户”，都 存在对客户信息进行丰富的可能，“高级程度客户信息开户”还存在修改的可能 性。
对于修改前后的信息需要留好记录，并记录修改信息收集员。待修改后的信 息经过校验及审核后更新进客户信息库。
个人客户信息修改功能如下图所示：
开户 修改 审核
初级程度客户信息
个人名称证件类型IXXXX
个人编码「旗戏* 证件号码 Ixxxx
高级程度客户信息
|xxxx
Ixxxx
Ixxxx
jxxxx
jxxxx
Ixxxx
ixxxx
Ixxxx
jxxxx
jxxxx
jxxxx
ixxxx
jxxxx
jxxxx
jxxxx
ixxxx
jxxxx
ixxxx
jxxxx
ixxxx
ixxxx
ixxxx I
ixxxx
保存 返回
1. 1. 3审核
审核工作主要是对除身份证明外的其他信息进行确认的动作，特别是客户的 联系方式。
审核可以区分为自动审核、人工审核。如果客户提供了手机号码，并且客户 在收到系统自动发出的短信后愿意回复短信，则可以采用自动审核方式。对于提 供的联系电话无法收发短信，或者客户不愿意回复短信时，需要采用人工电话核 实的方式。
个人客户信息审核功能如下图所示:
开户 修改 审核
初坡程度客户信息
个人名称 Ixxx
证件类型Ixxx 审核状态 未审核
个人编码|XXX
证件号码|xxx
高皴程度客户信息
|xxxx
客户名称
|xxxx
性别
|xxxx
jxxxx
证件号码
jxxxx
出生日期
jxxxx
jxxxx jxxxx
教育程度
jxxxx
婚姻状况
IXXXX
固定电话
jxxxx
移动电