文档介绍：反洗钱学****心得领会
反洗钱学****心得领会
反洗钱学****心得领会
反洗钱学****心得领会
为了增强银行从业人员对反洗钱的认识，提高他们的鉴识能力。今日我为大家整理出几篇对于反洗钱学****心得领会，供大家参照!
反洗钱学****心得反洗钱学****心得领会
(三)及时报告大额和可疑交易
辨别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当拟订一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格依据《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理方法》规定的标准,借鉴外国及国际组织辨别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行辨别并作出正确的判断。
(四)加大培训力度，提高反洗钱队伍素质
增强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必需性，采纳有力举措，加大培训力度。
反洗钱培训应联合实质，着重反洗钱操作技术的有效提高，培训工作要分层次展开，第一要增强对管理人员的培训，经过培训进一步提高其思想认识，提高管理水平;其次要增强对详细操作人员的培训，要点是制度法例和平时操作，赶快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平易操作能力。
(五)增强指导和监察检查，规范反洗钱操作行为
农信社是金融机构反洗钱系统的重要构成部分，基层网点众多，遍及城乡，遇到各种要素的影响，很有可能成为犯法分子此刻以致此后进行洗钱的主"温床"。 进一步增强指导和监察检查，不停规范反洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶
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反洗钱学****心得领会篇【2】
一、精心建立完美组织领导系统
我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，建立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信誉社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，装备了专职人员负责此项工作，并确立了职能部门详细负责反洗钱工作，进而建立了一个较为完美的反洗钱组织系统。
二、增强学****提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们第一从自己做起，增强了对反洗钱知识的学****一是深刻意会反洗钱工作的重要性。一方面我们着重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学****了人民银行精神及中国人民银行拟订的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。第一，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要保证金融领域反洗钱工作举措获得全面落实，就一定充散发挥基层信誉社"认识客户"的优势，提高其反洗钱的踊跃性和主动性。其次，增强了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为保证的确执行好这项重要职责，我们采纳了一系列有力的举措，扎实展开反洗钱专业队伍的建设工作，三是经过与其余银行及公安部门的合作，增强了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明目前国内外反洗钱局势与任务的同时，认识反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟****经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，逐渐充分反洗钱工作岗位。
反洗钱学****心得领会
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三、从严把关增强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审察六证(营业执照、法人身份证、公司代码证、国税、地税、开户允许证)及经办人身份证的真切性、完好性、合法性，并详尽咨询认识客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供给有效证明文件和资料，进行查对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审察开户资料，要求客户出示自己(或连同代劳人)的有效身份证件进行查对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供给有关证明资料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理方法》规定成立存款人信息资料库，对不切合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户赶快供给新的营业执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对显然套现的账户不赐予现金支付。我联社坚持每日对每笔超出5万元(含)的现金收付业务进行查问和及时监控，并要求个人或单位需提早一天预定提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都建立了手工登记本。
反洗钱学****心得领