文档介绍：贷款调查报告 -调查报告
贷款调查报告 -调查报告
关于对XXX公司流淌资金贷款的考察报告（示范格式）一、企业基本状况（一）企业概况企业性质、法定地址、注册资金、成立时间、经营范围、职工人数等。经营状况：企业规模、主导产品的产销状况、

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关于对XXX公司流淌资金贷款的考察报告（示范格式）一、企业基本状况（一）企业概况企业性质、法定地址、注册资金、成立时间、经营范围、职工人数等。经营状况：企业规模、主导产品的产销状况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。行业状况：行业成本结构、行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。管理状况：企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人状况、财务制度以及关联企业经营状况等。（二）企业财务状况上年末及报告期财务状况表单位：万元项目上年末报告期数据数据较年初一、资产总额（一）流淌资产总额（二）长期投资（三）固定资产总额累计折旧（四）无形资产（五）递延资产二、负债总额（一）流淌负债（二）长期负债其中：长期借款三、全部者权益（一）实收资本（二）资本公积（三）盈余公积（四）未安排利润四、销售收入五、利润总额六、偿债实力指标（一）资产负债率%（二）流淌比率%（三）速动比率%（四）利息保障倍数七、营运实力指标（一）总资产周转率（二）流淌资产周转率（三）存货周转率（四）应收账款周转率八、盈利实力指标（一）总资产酬劳率（二）销售利润率（三）净资产收益率九、现金净流量（一）经营性现金净流量（二）投资性现金净流量（三）筹资性现金净流量企业资产状况：总额、构成、与上年末的比较、以及重要数据分析（重点分析应收账款和其他应收款账龄、长期投资、固定资产、存货等），变动较大的，需说明缘由。企业负债状况：总额、构成、与上年末的比较、或有负债以及重要数据分析（重点分析短期借款、应付票据、应付账款、其他应付款、长期负债等），变动较大的，需说明缘由。净资产分析：总额、构成、与上年末的比较，变动较大的，需说明缘由。财务指标的测算与分析：偿债实力指标包括资产负债率＝负债总额/资产总额x101％、流淌比率＝流淌资产/流淌负债、速动比率＝（流淌资产－存货－预付账款）/流淌负债x101％、利息保障倍数＝息税前利润总额/利息费用、现金净流量等；营运实力指标包括总资产周转率、流淌资产周转率、存货周转率＝销货成本/平均存货、应收账款周转率＝赊销收入净额/平均应收帐额余额（其中赊销收入净额＝销售收入－现销售收入－销售退货、折让或折扣）等；盈利实力指标包括销售收入、利润总额、总资产酬劳率、销售利润率＝利税总额/销售净收入、净资产利润率等。变动较大的，需说明缘由。

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